基金名稱 | 工銀瑞信月月薪定期支付債券型證券投資基金 | ![]() |
基金簡稱 | 工銀月月薪定期支付債券 | |
基金代碼 | A類:000236 C類:002492 | |
申購起點 |
本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣(482002)、工銀薪金貨幣A(000528)、 |
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成立日期 | 2013年8月14日 | |
基金類型 | 債券型 | |
運作方式 | 契約型、開放式 | |
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 交通銀行股份有限公司 | |
基金經理 | 張洋先生 | |
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中低風險(R2)。 | |
投資目標 | 在控制風險并保持資產流動性的基礎上,通過配置債券等固定收益類金融工具,追求基金資產的長期穩定增值,以獲得超過基金業績比較基準的投資收益。 | |
投資范圍 |
本基金投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的企業債券、公司債券、可轉換債券(含可分離債券)、金融債、央行票據、國債、資產支持證券、中期票據、短期融資券、債券回購和銀行存款等固定收益類資產,一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票、權證和存托憑證等權益類資產,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為: 本基金投資組合資產配置比例:債券資產占基金資產的比例不低于80%,股票資產和存托憑證占基金資產的比例不超過20%,本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%,基金持有現金或到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 |
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業績比較基準 | 三年期銀行定期存款收益率(稅后)+1.5%。 | |
風險收益特征 | 本基金為債券型基金,預期收益和預期風險水平高于貨幣市場基金,低于混合型基金與股票型基金;因為本基金可以配置二級市場股票,所以預期收益和預期風險水平高于投資范圍不含二級市場股票的債券型基金。 | |
紅利分配政策 | 本基金存續期內將不進行收益分配。 | |
基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀月月薪定期支付債券A基金產品資料概要》詳情 點擊查看《工銀月月薪定期支付債券C基金產品資料概要》詳情 |
標題 | ? | 日期 |
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A類份額 |
C類份額 |
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費用種類 |
基金份額 |
費率 |
費率 |
|
認購費率 |
M < 100萬 |
0.6% |
- |
|
100萬 ≤ M < 300萬 |
0.4% |
|||
300萬 ≤ M < 500萬 |
0.2% |
|||
M ≥ 500萬 |
按筆收取,1000元/筆 |
|||
申購費率 |
M<100萬 |
0.8% |
0% |
|
100萬≤M<300萬 |
0.5% |
|||
300萬≤M<500萬 |
0.3% |
|||
M≥500萬 |
按筆收取,1000元/筆 |
|||
贖回費率 |
持有期限(Y) |
費率 |
持有期限(Y) |
費率 |
Y<1年 |
1.5% |
Y<7天 |
1.5% |
|
1年≤Y<2年 |
0.5% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
|
2年(含)以上 |
0% |
Y≥30天 |
0% |
|
銷售服務費 |
0% |
0.35% |
||
基金管理費 |
0.70% |
|||
基金托管費 |
0.20% |
注:1、M為認/申購金額、1年為365天、Y為持有期限;認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算,自該部分基金份額贖回確認日止,且基金份額贖回確認日不計入持有期。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
u報告期末基金資產組合情況
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
權益投資 |
91,197,624.50 |
15.03 |
其中:股票 |
91,197,624.50 |
15.03 |
|
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
504,201,178.48 |
83.08 |
其中:債券 |
504,201,178.48 |
83.08 |
|
資產支持證券 |
- |
- |
|
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
|
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
5,413,391.08 |
0.89 |
8 |
其他資產 |
6,040,419.38 |
1.00 |
9 |
合計 |
606,852,613.44 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼 |
行業類別 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
A |
農、林、牧、漁業 |
- |
- |
B |
采礦業 |
5,045,000.00 |
0.91 |
C |
制造業 |
62,387,182.50 |
11.25 |
D |
電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 |
- |
- |
E |
建筑業 |
- |
- |
F |
批發和零售業 |
- |
- |
G |
交通運輸、倉儲和郵政業 |
- |
- |
H |
住宿和餐飲業 |
- |
- |
I |
信息傳輸、軟件和信息技術服務業 |
6,824,800.00 |
1.23 |
J |
金融業 |
16,940,642.00 |
3.05 |
K |
房地產業 |
- |
- |
L |
租賃和商務服務業 |
- |
- |
M |
科學研究和技術服務業 |
- |
- |
N |
水利、環境和公共設施管理業 |
- |
- |
O |
居民服務、修理和其他服務業 |
- |
- |
P |
教育 |
- |
- |
Q |
衛生和社會工作 |
- |
- |
R |
文化、體育和娛樂業 |
- |
- |
S |
綜合 |
- |
- |
合計 |
91,197,624.50 |
16.45 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
數量(股) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
300059 |
東方財富 |
240,000 |
8,248,800.00 |
1.49 |
2 |
300750 |
寧德時代 |
13,000 |
6,834,490.00 |
1.23 |
3 |
002415 |
??低?span lang="EN-US" style="font-family: 宋體;"> |
110,000 |
6,050,000.00 |
1.09 |
4 |
601899 |
紫金礦業 |
500,000 |
5,045,000.00 |
0.91 |
5 |
601688 |
華泰證券 |
278,400 |
4,730,016.00 |
0.85 |
6 |
603185 |
上機數控 |
15,000 |
4,192,500.00 |
0.76 |
7 |
600570 |
恒生電子 |
70,000 |
4,009,600.00 |
0.72 |
8 |
601211 |
國泰君安 |
222,200 |
3,961,826.00 |
0.71 |
9 |
000858 |
五 糧 液 |
18,000 |
3,949,020.00 |
0.71 |
10 |
000739 |
普洛藥業 |
100,000 |
3,818,000.00 |
0.69 |
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
30,027,000.00 |
5.41 |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
60,372,000.00 |
10.89 |
其中:政策性金融債 |
- |
- |
|
4 |
企業債券 |
241,311,000.00 |
43.52 |
5 |
企業短期融資券 |
- |
- |
6 |
中期票據 |
19,836,000.00 |
3.58 |
7 |
可轉債(可交換債) |
152,655,178.48 |
27.53 |
8 |
同業存單 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合計 |
504,201,178.48 |
90.92 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
113011 |
光大轉債 |
290,500 |
33,079,235.00 |
5.97 |
2 |
163731 |
20光證G3 |
300,000 |
30,339,000.00 |
5.47 |
3 |
163069 |
19中航05 |
300,000 |
30,204,000.00 |
5.45 |
4 |
163353 |
20華泰G1 |
300,000 |
30,033,000.00 |
5.42 |
5 |
019654 |
21國債06 |
300,000 |
30,027,000.00 |
5.41 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
46,277.12 |
2 |
應收證券清算款 |
849,830.04 |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
5,141,748.13 |
5 |
應收申購款 |
2,564.09 |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
待攤費用 |
- |
8 |
其他 |
- |
9 |
合計 |
6,040,419.38 |
u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
113011 |
光大轉債 |
33,079,235.00 |
5.97 |
2 |
110059 |
浦發轉債 |
16,475,969.60 |
2.97 |
3 |
128107 |
交科轉債 |
8,497,500.00 |
1.53 |
4 |
113013 |
國君轉債 |
7,549,594.60 |
1.36 |
5 |
113043 |
財通轉債 |
6,210,600.00 |
1.12 |
6 |
132021 |
19中電EB |
6,084,717.40 |
1.10 |
7 |
128131 |
崇達轉2 |
5,840,967.60 |
1.05 |
8 |
110073 |
國投轉債 |
5,752,500.00 |
1.04 |
9 |
110062 |
烽火轉債 |
5,414,385.50 |
0.98 |
10 |
113021 |
中信轉債 |
5,407,172.40 |
0.98 |
11 |
127020 |
中金轉債 |
5,029,920.00 |
0.91 |
12 |
110053 |
蘇銀轉債 |
4,086,600.00 |
0.74 |
13 |
127005 |
長證轉債 |
2,761,440.00 |
0.50 |
14 |
128132 |
交建轉債 |
2,119,320.36 |
0.38 |
15 |
132018 |
G三峽EB1 |
2,048,954.40 |
0.37 |
16 |
110067 |
華安轉債 |
1,908,420.00 |
0.34 |
17 |
110052 |
貴廣轉債 |
1,633,024.80 |
0.29 |
18 |
113009 |
廣汽轉債 |
1,561,300.00 |
0.28 |
19 |
127012 |
招路轉債 |
1,557,500.00 |
0.28 |
20 |
113602 |
景20轉債 |
1,355,735.00 |
0.24 |
21 |
127025 |
冀東轉債 |
579,300.00 |
0.10 |
22 |
113044 |
大秦轉債 |
555,035.20 |
0.10 |
23 |
128136 |
立訊轉債 |
113,579.72 |
0.02 |
24 |
113042 |
上銀轉債 |
90,332.10 |
0.02 |
標題 | ? | 日期 |
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問:工銀月月薪債券的基金合同成立時間? |
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答:本基金合同成立時間為2013年8月14日。 |
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問:工銀月月薪債券的投資目標是什么? |
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答:在嚴格控制風險的基礎上,通過對固定收益類證券的積極投資,追求基金資產的長期穩定增值。 |
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問:工銀月月薪債券的投資范圍是什么? |
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答:本基金投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的企業債券、公司債券、可轉換債券(含可分離債券)、金融債、央行票據、國債、資產支持證券、中期票據、短期融資券、債券回購和銀行存款等固定收益類資產,一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票、權證和存托憑證等權益類資產,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
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問:工銀月月薪債券的投資組合比例是什么? |
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答:本基金投資組合資產配置比例:債券資產占基金資產的比例不低于80%,股票資產和存托憑證占基金資產的比例不超過20%,本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%,基金持有現金或到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 |
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問:工銀月月薪債券的業績基準如何?能保證收益嗎? |
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答:三年期銀行定期存款收益率(稅后)+1.5%?;鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績并不構成對本基金業績表現的保證?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。 |
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問:工銀月月薪債券風險收益特征是什么? |
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答:本基金為債券型基金,預期收益和預期風險水平高于貨幣市場基金,低于混合型基金與股票型基金;因為本基金可以配置二級市場股票,所以預期收益和預期風險水平高于投資范圍不含二級市場股票的債券型基金。 |
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問:工銀月月薪債券收益分配原則是什么? |
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答:本基金存續期內將不進行收益分配。 |
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問:工銀月月薪債券合同成立后,首次開始辦理申購和贖回的時間? |
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答:本基金自2013年11月11日起開始辦理日常申購、贖回業務。 |
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問:工銀月月薪債券的贖回到賬的時間? |
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答:投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付款項,申購申請即為有效。 投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。 |
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問:工銀月月薪債券的申購與贖回的原則是什么? |
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答:1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。 基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 |
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問:工銀月月薪債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制? |
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答:1、申購時,投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為1元人民幣(含申購費);通過本基金管理人電子自助交易系統申購,每個基金賬戶單筆申購最低金額為1元人民幣(含申購費)。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 2、每次贖回基金份額不得低于1份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足1份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。通過本基金管理人電子自助交易系統贖回,每次贖回份額不得低于1份。 3、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。 |
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問:月月薪定期支付對象是什么? |
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答:本基金按月實施定期支付機制時,定期支付對象為滿足下列條件的投資人: 1、 投資人選擇參與定期支付機制; 2、 持有本基金募集期認購基金份額或持有本基金正常開放期申購基金份額且申請確 認日已滿 30 天的投資人; 3、 在銷售機構保留的基金份額余額不低于 1,000(含1,000)份。 如投資人在定期支付日單一交易賬號下登記在冊的基金份額余額低于 1,000 份,導致其 無法享有當期定期支付機制,則在投資人再次申購導致其基金賬戶份額余額重新滿足條件 后,可繼續享有定期支付機制。 |
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問:月月薪定期支付原則是什么? |
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答:1、“份額支付”原則,即定期支付將以份額進行支付,定期支付后投資人持有的基金份 額數將相應減少; 2、“未知價”原則,即定期支付金額將以支付日收市后計算的基金份額凈值和當期支 付份額數為基準進行計算; 3、“自愿參與”原則,即投資人有選擇是否參與定期支付機制的權利。投資人可在本基 金認購或申購時,選擇是否參與定期支付機制,如投資人不選擇,本基金默認投資者選擇參 與定期支付機制。對于此前不享有定期支付機制的投資人(包括參與后又退出機制的投資 人),可通過銷售機構提出參與申請,經注冊登記機構確認后,開始享有定期支付機制。申 請參與機制的投資者,從認/申購申請份額確認日滿 30 天(含第 30 天)的當月起,開始享 有定期支付機制。對于參與定期支付機制且多次申購的投資者,注冊登記系統按份額明細進 行統計,只有份額持有日期滿足上述約定天數的份額才享有定期支付機制; 4、“自愿退出”原則,即投資人有選擇退出定期支付機制的權利。對于已經享有定期支 付機制的投資人,可通過銷售機構提出退出申請,經注冊登記機構確認后,退出定期支付機 制。申請退出機制的投資者,從申請確認日當月起,將不再享有定期支付機制。 基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 |
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問:申購工銀月月薪債券后何時可以查詢基金份額? |
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答:基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。 銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申購申請及申購份額的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。 工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。 |
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