工銀瑞信穩健回報60天持有期短債債券型發起式證券投資基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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貨幣型基金工銀貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀京津冀指數工銀傳媒指數工銀創業板ETF聯接工銀上證50ETF聯接工銀滬深300ETF聯接工銀灣創100ETF聯接工銀黃金ETF聯接工銀深證100ETF聯接工銀科創ETF聯接工銀滬港深互聯網ETF發起式聯接工銀科技龍頭ETF發起式聯接工銀中證500六個月持有指數增強工銀中證創新藥產業ETF發起式聯接

ETF基金央企ETF 深紅利ETF 創業板ETF工銀工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ETF工銀黃金ETF基金工銀中證800ETF 工銀MSCI中國ETF 科創ETF 科技龍頭ETF 消費服務ETF 創新藥產業ETF 互聯網龍頭ETF 日經ETF 物聯網ETF工銀線上消費ETF 180ESGETF 鋰電池ETF

QDII基金工銀全球股票（QDII）工銀全球精選股票（QDII）工銀香港中小盤人民幣工銀香港中小盤美元工銀全球美元債人民幣工銀全球美元債美元工銀新經濟混合人民幣工銀新經濟混合美元工銀印度基金人民幣工銀印度基金美元工銀全球股票美元工銀全球股票港幣

FOF基金工銀養老2035 工銀養老2050 工銀養老2040 工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055 工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）工銀睿智進取一年封閉運作股票(FOF-LOF) 工銀平衡養老三年持有混合發起(FOF) 工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）

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產品分類說明

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基金名稱	工銀瑞信穩健回報60天持有期短債債券型發起式證券投資基金
基金簡稱	工銀穩健回報60天持有期短債發起式
基金代碼	A類： 012336 C類：012337
申購起點	1元 A類： C類：
成立日期	2021年5月26日
基金類型	債券型發起式證券投資基金
運作方式	契約型開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	上海浦東發展銀行股份有限公司
基金經理	陳涵先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。
投資目標	本基金在嚴格控制風險和保持良好流動性的基礎上，重點投資于短期債券，力求獲得超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍	本基金的投資范圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉換債券的純債部分、資產支持證券、國債期貨、銀行存款、同業存單、債券回購、現金等金融工具，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。本基金投資組合資產配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現金基金資產的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過397天的債券資產，主要包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉換債券的純債部分等金融工具，其中，剩余期限指距離到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日為準。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
業績比較基準	中債-綜合財富（1年以下）指數收益率×85%+一年期定期存款基準利率（稅后）×15%。
風險收益特征	本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。
紅利分配政策	1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同，具體收益分配安排詳見基金管理人屆時公告； 2、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配； 3、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；通過紅利再投資所得基金份額將合并至參與分紅的份額中，其最短持有期起始日與原份額最短持有期起始日相同，如有多筆份額明細參與分紅，則紅利再投資份額按比例分攤至各筆明細； 4、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值； 5、同一類別每一基金份額享有同等分配權； 6、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
基金產品資料概要	點擊查看《工銀穩健回報60天持有期短債發起式A基金產品資料概要》詳情點擊查看《工銀穩健回報60天持有期短債發起式C基金產品資料概要》詳情

費用種類	情形	A類基金份額費率	C類基金份額費率
認購費率	M＜100萬	0.30%	0%
	100萬≤M＜500萬	0.10%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
申購費率	M＜100萬	0.40%	0%
	100萬≤M＜500萬	0.20%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
贖回費率	本基金對于每份基金份額設置60天的最短持有期。本基金不收取贖回費。
管理費	0.20%
托管費	0.05%
銷售服務費	0%		0.20%

注：1、M為認、申購金額； Y為持有期限，1個月指30天，1年指365天。認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算，自該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期限。

養老金客戶費率優惠說明：

1、我司決定自2020年12月25日起，在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）?；鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高于普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。

2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。

本報告期自2021年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	-	-
	其中：股票	-	-
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	1,400,270,531.20	98.02
	其中：債券	1,310,019,531.20	91.70
	資產支持證券	90,251,000.00	6.32
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	1,772,151.69	0.12
8	其他資產	26,481,510.52	1.85
9	合計	1,428,524,193.41	100.00

注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	-	-
2	央行票據	-	-
3	金融債券	78,525,626.20	5.82
	其中：政策性金融債	78,525,626.20	5.82
4	企業債券	50,005.00	0.00
5	企業短期融資券	806,381,200.00	59.79
6	中期票據	249,323,700.00	18.49
7	可轉債（可交換債）	-	-
8	同業存單	175,739,000.00	13.03
9	其他	-	-
10	合計	1,310,019,531.20	97.13

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?！?span lang="EN-US">

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	012102165	21浦發集團SCP003	800,000	80,104,000.00	5.94
2	012103094	21南航股SCP019	800,000	79,896,000.00	5.92
3	012101789	21船重SCP001	500,000	50,125,000.00	3.72
4	012101952	21鄂交投SCP007	500,000	50,085,000.00	3.71
5	112111117	21平安銀行CD117	500,000	48,990,000.00	3.63
5	112180618	21徽商銀行CD052	500,000	48,990,000.00	3.63

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

序號	證券代碼	證券名稱	數量（份）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	136408	21信聯1A	300,000	29,991,000.00	2.22
2	137402	鏈融33A1	200,000	20,148,000.00	1.49
3	137597	天著優11	200,000	20,118,000.00	1.49
4	136420	永熙優40	200,000	19,994,000.00	1.48

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	380.53
2	應收證券清算款	-
3	應收股利	-
4	應收利息	17,651,398.13
5	應收申購款	8,829,731.86
6	其他應收款	-
7	待攤費用	-
8	其他	-
9	合計	26,481,510.52


問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金的成立時間？

	答：本基金成立日期為2021年5月26日

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金的投資目標是什么？

	答：本基金在嚴格控制風險和保持良好流動性的基礎上，重點投資于短期債券，力求獲得超越業績比較基準的投資回報。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金的投資范圍是什么？

	答：本基金的投資范圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉換債券的純債部分、資產支持證券、國債期貨、銀行存款、同業存單、債券回購、現金等金融工具，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式投資組合比例是什么？

	答：本基金投資組合資產配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現金基金資產的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過397天的債券資產，主要包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉換債券的純債部分等金融工具，其中，剩余期限指距離到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日為準。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式的業績比較基準如何？能保證收益嗎？

	答：本基金的業績比較基準為: 中債-綜合財富（1年以下）指數收益率×85%+一年期定期存款基準利率（稅后）×15%。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金風險收益特征是什么？

	答：本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金申購贖回開始日是什么時候？

	答：投資者可在每個開放日進行申購；對于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份額申購確認日后的第60天止的期間。投資者可以在最短持有期到期日后的開放日內進行基金份額的贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金的贖回到賬的時間？

	答：投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金的申購與贖回的原則是什么？

	1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

問：工銀穩健回報60天持有期短債發起式基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

	答：1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元人民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人不設單個投資人累計持有的基金份額上限，但單一投資者（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經理作為發起資金提供方除外）持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導致被動達到或超過50%的除外）。法律法規、監管部門另有規定的，從其規定。 4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。 5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。