基金名稱 | 工銀瑞信泰享三年理財債券型證券投資基金 | ![]() |
基金簡稱 | 工銀泰享三年理財債券 | |
基金代碼 | 002750 | |
申購起點 | 10元 | |
成立日期 | 2016年5月5日 | |
基金類型 | 理財債券型證券投資基金 | |
運作方式 | 契約型開放式(本基金以封閉期和開放期滾動的方式運作) | |
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 寧波銀行股份有限公司 | |
基金經理 | 陳桂都先生 | |
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中低風險(R2)。 | |
投資目標 | 本基金采取嚴格的買入持有到期投資策略,投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具,力求基金資產的穩健增值。 | |
投資范圍 | 國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、證券公司短期公司債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購等固定收益類金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不主動買入股票、權證等權益類資產,也不參與新股申購和新股增發,可轉債僅投資可分離交易可轉債的純債部分。 本基金投資組合資產配置比例:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%。但應開放期流動性需要,為保護基金份額持有人利益,每個開放期開始前六個月至開放期結束后六個月內不受前述比例限制。 法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 |
|
業績比較基準 | 在每個封閉期,本基金的業績比較基準為該封閉期起始日的中國人民銀行公布并執行的金融機構三年期定期存款利率(稅后)。 本基金以每個封閉期為周期進行投資運作,每個封閉期為三年。以與封閉期同期對應的金融機構三年期定期存款利率(稅后)作為本基金的業績比較基準符合產品特性,能夠使本基金投資人理性判斷本基金產品的風險收益特征和流動性特征,合理衡量本基金的業績表現。 |
|
風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于股票型及混合型基金,高于貨幣市場基金。 | |
紅利分配政策 |
1、本基金收益分配方式為現金分紅; 2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 3、每一基金份額享有同等分配權; 4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
|
基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀泰享三年理財債券基金產品資料概要》詳情 |
標題 | 日期 |
費用種類 |
情形 |
費率 |
|
認購費率 |
M<100萬 |
0.4% |
|
100萬≤M<300萬 |
0.3% |
||
300萬≤M<500萬 |
0.2% |
||
M≥500萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
||
申購費率 |
M<100萬 |
0.4% |
|
100萬≤M<300萬 |
0.3% |
||
300萬≤M<500萬 |
0.2% |
||
M≥500萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
||
贖回費率 |
持有期限 |
贖回費率 |
|
Y<7天(除根據基金合同約定基金暫停運作而自動贖回的情形外) |
1.5% |
||
7天≤Y |
0% |
||
基金管理費 |
0.25% |
||
基金托管費 |
0.05% |
||
|
|
|
|
注:M為認/申購金額 ;Y為持有期;1年指365天;認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算,自該部分基金份額贖回確認日止,且基金份額贖回確認日不計入持有期。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。
u報告期末基金資產組合情況
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
權益投資 |
- |
- |
|
其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
5,695,002,737.31 |
85.90 |
|
其中:債券 |
5,695,002,737.31 |
85.90 |
|
資產支持證券 |
- |
- |
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
|
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
812,401,216.88 |
12.25 |
8 |
其他資產 |
122,286,536.80 |
1.84 |
9 |
合計 |
6,629,690,490.99 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
攤余成本(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
- |
- |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
5,615,549,194.27 |
113.02 |
|
其中:政策性金融債 |
- |
- |
4 |
企業債券 |
- |
- |
5 |
企業短期融資券 |
- |
- |
6 |
中期票據 |
- |
- |
7 |
可轉債(可交換債) |
- |
- |
8 |
同業存單 |
79,453,543.04 |
1.60 |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合計 |
5,695,002,737.31 |
114.62 |
注:由于四舍五入的原因攤余成本占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?!?span lang="EN-US">
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
攤余成本(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
1920025 |
19廣州銀行綠色金融債 |
4,900,000 |
490,074,843.66 |
9.86 |
2 |
1928005 |
19浦發銀行小微債01 |
4,900,000 |
489,868,930.64 |
9.86 |
3 |
1920002 |
19杭州銀行雙創金融債 |
4,500,000 |
449,899,352.77 |
9.05 |
4 |
1920006 |
19南京銀行01 |
4,400,000 |
440,321,813.82 |
8.86 |
5 |
1828016 |
18民生銀行01 |
4,300,000 |
430,236,426.58 |
8.66 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
- |
2 |
應收證券清算款 |
- |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
122,286,536.80 |
5 |
應收申購款 |
- |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
待攤費用 |
- |
8 |
其他 |
- |
9 |
合計 |
122,286,536.80 |
標題 | 日期 |
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的基金合同成立時間? |
|
||||
|
|
||||
|
答:本基金合同成立時間為2016年5月5日。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的投資目標是什么? |
|
||||
|
|
||||
|
答:本基金采取嚴格的買入持有到期投資策略,投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具,力求基金資產的穩健增值。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的投資范圍是什么? |
|
||||
|
|
||||
|
答:本基金的投資范圍包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、證券公司短期公司債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購等固定收益類金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的投資組合比例是什么? |
|
||||
|
|
||||
|
答:本基金投資組合資產配置比例:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%。但應開放期流動性需要,為保護基金份額持有人利益,每個開放期開始前六個月至開放期結束后六個月內不受前述比例限制。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的業績基準如何?能保證收益嗎? |
|
||||
|
|
||||
|
答:在每個封閉期,本基金的業績比較基準為該封閉期起始日的中國人民銀行公布并執行的金融機構三年期定期存款利率(稅后)。 基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券風險收益特征是什么? |
|
||||
|
|
||||
|
答:本基金為債券型基金,屬于低風險基金產品,其長期平均風險和預期收益率低于股票型及混合型基金,高于貨幣市場基金。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券收益分配原則是什么? |
|
||||
|
|
||||
|
答:1、本基金收益分配方式為現金分紅; 2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 3、每一基金份額享有同等分配權; 4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發布的公告。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券基金開放期是哪天? |
|
||||
|
|
||||
|
答:本基金自封閉期結束之日的下一個工作日起進入開放期,期間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期最長不超過10個工作日,開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如封閉期結束后或在開放期內發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期時間中止計算,在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次一工作日起,繼續計算該開放期時間,直至滿足開放期的要求。 本基金的開放時間詳見下表:
|
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的贖回到賬的時間? |
|
||||
|
|
||||
|
答:基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效?;鸱蓊~持有人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項。遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程時,贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的申購與贖回的原則是什么? |
|
||||
|
|
||||
|
答: 1、本基金在開放期第一個工作日的申購、贖回按照“確定價”原則處理,即申購、贖回價格以該日折算后的基金份額凈值1.000元為基準進行計算;開放期第一個工作日以外的申購、贖回按照“未知價”原則處理,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。 基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準。 |
||||
|
|
||||
問:工銀泰享三年理財債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制? |
|
||||
|
|
||||
|
答:1、申購時,投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為10元人民幣(含申購費);通過本基金管理人電子自助交易系統申購,每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣(含申購費)。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于10份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 通過本基金管理人電子自助交易系統贖回,每次贖回份額不得低于10份。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告并報中國證監會備案。 |
||||
|
|
||||
問:申購工銀泰享三年理財債券后何時可以查詢基金份額? |
|
||||
|
|
||||
|
答:基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效,則申購款項本金退還給投資人。 基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況,投資者應及時查詢。 在法律法規允許的范圍內,本基金登記機構可根據相關業務規則,對上述業務辦理時間進行調整,本基金管理人將于開始實施前按照有關規定予以公告。 工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。 |