工銀瑞信添福債券型證券投資基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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貨幣型基金工銀貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀京津冀指數工銀傳媒指數工銀創業板ETF聯接工銀上證50ETF聯接工銀滬深300ETF聯接工銀灣創100ETF聯接工銀黃金ETF聯接工銀深證100ETF聯接工銀科創ETF聯接工銀滬港深互聯網ETF發起式聯接工銀科技龍頭ETF發起式聯接工銀中證500六個月持有指數增強工銀中證創新藥產業ETF發起式聯接

ETF基金央企ETF 深紅利ETF 創業板ETF工銀工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ETF工銀黃金ETF基金工銀中證800ETF 工銀MSCI中國ETF 科創ETF 科技龍頭ETF 消費服務ETF 創新藥產業ETF 互聯網龍頭ETF 日經ETF 物聯網ETF工銀線上消費ETF 180ESGETF 鋰電池ETF

QDII基金工銀全球股票（QDII）工銀全球精選股票（QDII）工銀香港中小盤人民幣工銀香港中小盤美元工銀全球美元債人民幣工銀全球美元債美元工銀新經濟混合人民幣工銀新經濟混合美元工銀印度基金人民幣工銀印度基金美元工銀全球股票美元工銀全球股票港幣

FOF基金工銀養老2035 工銀養老2050 工銀養老2040 工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055 工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）工銀睿智進取一年封閉運作股票(FOF-LOF) 工銀平衡養老三年持有混合發起(FOF) 工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）

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產品分類說明

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基金名稱	工銀瑞信添福債券型證券投資基金
基金簡稱	工銀添福債券
基金代碼	A類：000184；B類：000185

申購起點	1元 A類 B類本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣（482002）、工銀薪金貨幣A（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）進行0費率轉換（僅適用于個人投資者）。
成立日期	2013年10月31日
基金類型	債券型
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中國民生銀行股份有限公司
基金經理	郭雪松先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。
投資目標	在保持基金資產流動性與控制基金風險的前提下，力爭實現超越業績比較基準的長期投資回報，為投資者提供養老投資的工具。
投資理念	本基金借鑒生命周期理論，設計了三年為一個運作周期的運作模式。通過在每個運作周期內不同階段制定不同的戰略資產配置方案，使基金在每個運作周期內的風險收益水平逐步降低，以適應伴隨生命周期變化的投資者偏好改變，同時強調穩健的投資風格，實現基金資產長期保值增值的目標，從而在一定程度上滿足投資者未來養老費用的支出需求。
投資范圍	本基金的投資范圍為具有良好流動性的企業債、公司債、中期票據、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票、存托憑證）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會相關規定。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：債券占基金資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％，現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金規定每三年為一個運作周期，每個運作周期結束后，設置10個工作日作為過渡期，然后自動轉入下一個運作周期。每一個運作周期的第一年，股票資產的配置比例為0%到20%；每一個運作周期的第二年，股票資產的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的第三年，股票資產的配置比例為0%到10%。
業績比較基準	三年期定期存款利率+1.5%。
風險收益特征	本基金為債券型基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
紅利分配政策	1、由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務費，B 類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同；本基金同一基金份額類別內的每份基金份額享有同等分配權； 2、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為4次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%； 3、若《基金合同》生效不滿3個月，可不進行收益分配； 4、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 5、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 6、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
基金產品資料概要	點擊查看《工銀添福債券A基金產品資料概要》詳情點擊查看《工銀添福債券B基金產品資料概要》詳情

費用種類	A類基金份額		B類基金份額
認購費率	M<100萬	0.6%	0%
	100萬≤M<300萬	0.4%
	300萬≤M<500萬	0.2%
	M≥500萬	按筆收取，1000元/筆
申購費率	M＜100萬	0.8%	0%
	100萬≤M＜300萬	0.5%
	300萬≤M＜500萬	0.3%
	M≥500萬	按筆收取，1000元/筆
贖回費率	持有期限	贖回費率	持有期限	贖回費率
	Y<7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	0.75%
	30天≤Y＜1年	0.10%	7天≤Y＜30天	0.75%
	1年≤Y<2年	0.05%
	Y ≥ 2年	0%	Y≥30天	0%

銷售服務費	0%		0.4%
管理費	0.7%
托管費	0.2%

注：1、M為金額，Y為持有期限，1年指365天，本基金銷售服務費率、管理費率和托管費率為年費率；認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算，自該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期。

養老金客戶費率優惠說明：

1、我司決定自2020年12月25日起，在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）?；鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高于普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。

2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。

本報告期自2021年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	7,907,505.00	9.75
	其中：股票	7,907,505.00	9.75
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	70,640,696.05	87.11
	其中：債券	70,640,696.05	87.11
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	1,913,680.46	2.36
8	其他資產	634,166.18	0.78
9	合計	81,096,047.69	100.00

注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	-	-
C	制造業	6,066,825.00	9.94
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	-	-
E	建筑業	-	-
F	批發和零售業	-	-
G	交通運輸、倉儲和郵政業	-	-
H	住宿和餐飲業	-	-
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	563,040.00	0.92
J	金融業	705,640.00	1.16
K	房地產業	-	-
L	租賃和商務服務業	572,000.00	0.94
M	科學研究和技術服務業	-	-
N	水利、環境和公共設施管理業	-	-
O	居民服務、修理和其他服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	-	-
R	文化、體育和娛樂業	-	-
S	綜合	-	-
	合計	7,907,505.00	12.96

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	300750	寧德時代	2,200	1,156,606.00	1.90
2	002415	?？低?span lang="EN-US" style="font-family: 宋體;">	15,000	825,000.00	1.35
3	000858	五糧液	3,700	811,743.00	1.33
4	600809	山西汾酒	2,300	725,650.00	1.19
5	601601	中國太保	26,000	705,640.00	1.16
6	600132	重慶啤酒	5,300	695,519.00	1.14
7	002384	東山精密	28,500	595,080.00	0.98
8	601888	中國中免	2,200	572,000.00	0.94
9	300454	深信服	2,400	563,040.00	0.92
10	002475	立訊精密	15,700	560,647.00	0.92

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	3,049,647.60	5.00
2	央行票據	-	-
3	金融債券	-	-
	其中：政策性金融債	-	-
4	企業債券	-	-
5	企業短期融資券	-	-
6	中期票據	-	-
7	可轉債（可交換債）	67,591,048.45	110.75
8	同業存單	-	-
9	其他	-	-
10	合計	70,640,696.05	115.75

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	132004	15國盛EB	56,500	5,845,490.00	9.58
2	113021	中信轉債	54,610	5,834,532.40	9.56
3	110059	浦發轉債	56,000	5,818,960.00	9.53
4	113044	大秦轉債	54,900	5,793,048.00	9.49
5	132015	18中油EB	54,200	5,680,702.00	9.31

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	7,569.64
2	應收證券清算款	-
3	應收股利	-
4	應收利息	318,993.52
5	應收申購款	307,603.02
6	其他應收款	-
7	待攤費用	-
8	其他	-
9	合計	634,166.18

u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號	債券代碼	債券名稱	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	132004	15國盛EB	5,845,490.00	9.58
2	113021	中信轉債	5,834,532.40	9.56
3	110059	浦發轉債	5,818,960.00	9.53
4	113044	大秦轉債	5,793,048.00	9.49
5	132015	18中油EB	5,680,702.00	9.31
6	113042	上銀轉債	5,624,471.10	9.22
7	110053	蘇銀轉債	5,557,776.00	9.11
8	132021	19中電EB	5,492,998.50	9.00
9	132018	G三峽EB1	4,779,585.20	7.83
10	127012	招路轉債	2,336,250.00	3.83
11	113017	吉視轉債	2,009,200.00	3.29
12	128034	江銀轉債	1,643,035.00	2.69
13	113037	紫銀轉債	1,571,401.70	2.57
14	110052	貴廣轉債	1,251,360.00	2.05
15	132020	19藍星EB	795,472.00	1.30
16	113026	核能轉債	785,820.00	1.29
17	127006	敖東轉債	673,873.60	1.10
18	113024	核建轉債	658,578.00	1.08
19	110067	華安轉債	606,204.00	0.99
20	127016	魯泰轉債	599,546.00	0.98
21	128129	青農轉債	547,151.58	0.90
22	113563	柳藥轉債	503,760.00	0.83
23	113605	大參轉債	454,838.40	0.75
24	128141	旺能轉債	450,483.00	0.74
25	113033	利群轉債	443,097.90	0.73
26	110068	龍凈轉債	248,065.60	0.41
27	128083	新北轉債	732.27	0.00

注：上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細。


問：工銀添福債券的基金合同成立時間？

	答：本基金合同成立時間為2013年10月31日。

問：工銀添福債券的投資目標是什么？

	答：在保持基金資產流動性與控制基金風險的前提下，力爭實現超越業績比較基準的長期投資回報，為投資者提供養老投資的工具。

問：工銀添福債券的投資范圍是什么？

	答：本基金的投資范圍為具有良好流動性的企業債、公司債、中期票據、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票、存托憑證）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會相關規定。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

問：工銀添福債券的投資組合比例是什么？

	答：基金的投資組合比例為：債券占基金資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％，現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金規定每三年為一個運作周期，每個運作周期結束后，設置10個工作日作為過渡期，然后自動轉入下一個運作周期。每一個運作周期的第一年，股票資產的配置比例為0%到20%；每一個運作周期的第二年，股票資產的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的第三年，股票資產的配置比例為0%到10%。

問：工銀添福債券的業績基準如何？能保證收益嗎？

	答：本基金的業績比較基準為：三年期定期存款利率+1.5%。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀添福債券風險收益特征是什么？

	答：本基金為債券型基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。

問：工銀添福債券基金紅利分配政策是什么？

	答：1、由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務費，B 類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同；本基金同一基金份額類別內的每份基金份額享有同等分配權； 2、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為4次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%； 3、若《基金合同》生效不滿3個月，可不進行收益分配； 4、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 5、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 6、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

問：工銀添福債券合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？

	答：本基金自2013年11月29日起開始辦理日常申購業務本基金自2014年1月24日起開始辦理日常贖回業務。

問：工銀添福債券的贖回到賬的時間？

	答：基金投資者贖回申請成功后，基金管理人將通過注冊登記機構及其相關銷售機構在T＋7個工作日(包括該日)內將贖回款項劃往基金份額持有人銀行賬戶。

問：工銀添福債券的申購與贖回的原則是什么？

	答：1、“未知價”原則，即基金份額的申購與贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 5、基金投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，基金投資者交付款項后，申購申請方為有效。

問：工銀添福債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

	答：1、申購時，投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為10元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。通過本基金管理人電子自助交易系統贖回，每次贖回份額不得低于10份。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。

問：申購工銀添福債券后何時可以查詢基金份額？

	答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。我們將 24 小時受理您的交易申請。每個交易日的交易申請至 15:00(不含15點整) 截止（認購申請為16:00），15:00 （認購申請為16:00）以后的交易申請或非交易日的交易申請視為于下一個交易日提交。工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。