| 基金名稱 | 工銀瑞信四季收益債券型證券投資基金 |  |
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| 基金簡稱 | 工銀四季收益債券 （場內簡稱：工銀四季LOF） | |||
| 基金代碼 | 164808 | |||
| 申購起點 | 場外：10元 |
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| 成立日期 | 2011年02月10日 | |||
| 基金類型 |
債券型 |
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| 運作方式 | 上市開放式基金（LOF） | |||
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |||
| 基金托管人 | 中國農業銀行股份有限公司 | |||
| 基金經理 | 何秀紅女士 | |||
| 風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。 | |||
| 投資目標 | 在嚴格控制風險與保持資產流動性的基礎上，追求基金資產的長期穩定增值。 | |||
| 投資理念 | 通過主要投資于公司債券、企業債券等企業機構發行的固定收益類金融工具，在承擔適度風險的前提下，從利率、信用等角度深入研究，優化組合，獲取可持續的、超出市場平均水平的穩定投資收益。 | |||
| 投資范圍 |
本基金的投資范圍包括具有良好流動性的企業債、公司債、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，股票（含存托憑證）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資組合資產配置比例：債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80％；其中公司債、企業債、短期融資券、商業銀行金融債與次級債、企業資產支持證券、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）等企業機構發行的債券占基金固定收益類資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％。本基金轉換為開放式基金（LOF）以后，基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金可以通過參與新股申購、增發新股、可轉換債券轉股票、權證行權以及要約收購類股票套利等低風險的投資方式來提高基金收益水平，但此類投資比例不超過基金資產的20％。 |
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| 業績比較基準 | 80%×中債信用債（財富）總指數收益率+20%×中債國開行債券（1~3年）總財富指數收益率。 | |||
| 風險收益特征 | 本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。在債券型基金產品中，本基金主要投資于公司債、企業債、短期融資券、商業銀行金融債與次級債、企業資產支持證券、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）等企業機構發行的債券，其長期平均風險程度和預期收益率高于普通債券型基金。 | |||
| 紅利分配政策 |
1、 本基金在封閉期間，基金收益分配采用現金方式；本基金轉換為上市開放式基金（LOF）后，基金收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇獲取現金紅利或將現金紅利按再投日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資，若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金紅利；登記在深圳證券賬戶的基金份額只能采取現金紅利方式，不能選擇紅利再投資； 2、 本基金每份基金份額享有同等分配權； 3、 在符合有關基金收益分配條件的前提下, 每季度末每份基金份額可分配收益超過0.01 元時，至少分配 1 次，每年收益分配次數最多為 12 次，每次收益分配的比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的 60%。并且，在封閉期間本基金每年度的收益分配比例不得低于基金該年度可供分配利潤的 90%。期末可供分配利潤是指期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數； 4、 若基金合同生效不滿 3 個月，可不進行收益分配； 5、 基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即指基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值； 6、法律、法規或監管機構另有規定的從其規定。 |
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| 基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀四季收益債券基金產品資料概要》詳情 | |||
| 標題 | ? | 日期 |
|
費用種類 |
認購金額（M，含認購費） |
費率 |
|
場外認購費 |
M＜100萬 |
0.6% |
|
100萬≤M＜300萬 |
0.4% |
|
|
300萬≤M＜500萬 |
0.2% |
|
|
500萬≤M |
按每筆收取，1000元/筆 |
|
|
場內認購費 |
深圳證券交易所會員單位應按照場外認購費率設定投資人的場內認購費率。 |
|
|
申購費（適用于基金轉換為開放式基金） |
M＜100萬 |
0.8% |
|
100萬≤M＜300萬 |
0.5% |
|
|
300萬≤M＜500萬 |
0.3% |
|
|
500萬≤M |
按每筆收取，1000元/筆 |
|
|
場外贖回費（適用于基金轉換為開放式基金） |
N<7天 |
1.50% |
|
7天≤N＜30天 |
0.75% |
|
|
30天≤N<1年 |
0.10% |
|
|
1年≤N<2年 |
0.05% |
|
|
2年≤N |
0.00% |
|
|
場內贖回費 |
N<7天 |
1.50% |
|
N≥7天 |
0.10% |
|
|
基金管理費 |
0.60% |
|
|
基金托管費 |
0.20% |
|
注：1、M為認購、申購金額，N為持有年限，1年為365天;認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算，自該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期。
2、場外贖回費率：本基金的場外贖回費率按基金份額持有期限遞減（如上表所示）。從場內轉托管至場外的基金份額，從場外贖回時，其持有期限從轉托管日轉入確認日開始計算。
養老金客戶費率優惠說明：
1、我司決定自2020年12月25日起，在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）?；鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高于普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。
本報告期自2021年07月01日起至09月30日
u報告期末基金資產組合情況
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占基金總資產的比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
25,143,878.22 |
1.15 |
|
|
其中：股票 |
25,143,878.22 |
1.15 |
|
2 |
基金投資 |
- |
- |
|
3 |
固定收益投資 |
2,128,305,067.84 |
97.17 |
|
|
其中：債券 |
2,065,031,367.84 |
94.28 |
|
|
資產支持證券 |
63,273,700.00 |
2.89 |
|
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
|
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
|
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
|
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
9,393,527.77 |
0.43 |
|
8 |
其他資產 |
27,387,685.69 |
1.25 |
|
9 |
合計 |
2,190,230,159.52 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按行業分類的境內股票投資組合
|
代碼 |
行業類別 |
公允價值（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
A |
農、林、牧、漁業 |
- |
- |
|
B |
采礦業 |
3,241,261.15 |
0.16 |
|
C |
制造業 |
7,238,227.11 |
0.36 |
|
D |
電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 |
- |
- |
|
E |
建筑業 |
- |
- |
|
F |
批發和零售業 |
- |
- |
|
G |
交通運輸、倉儲和郵政業 |
5,981,977.14 |
0.30 |
|
H |
住宿和餐飲業 |
- |
- |
|
I |
信息傳輸、軟件和信息技術服務業 |
- |
- |
|
J |
金融業 |
8,682,412.82 |
0.44 |
|
K |
房地產業 |
- |
- |
|
L |
租賃和商務服務業 |
- |
- |
|
M |
科學研究和技術服務業 |
- |
- |
|
N |
水利、環境和公共設施管理業 |
- |
- |
|
O |
居民服務、修理和其他服務業 |
- |
- |
|
P |
教育 |
- |
- |
|
Q |
衛生和社會工作 |
- |
- |
|
R |
文化、體育和娛樂業 |
- |
- |
|
S |
綜合 |
- |
- |
|
|
合計 |
25,143,878.22 |
1.27 |
注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?！?/span>
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
|
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
數量（股） |
公允價值（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
002142 |
寧波銀行 |
169,491 |
5,957,608.65 |
0.30 |
|
2 |
601872 |
招商輪船 |
783,582 |
4,129,477.14 |
0.21 |
|
3 |
688186 |
廣大特材 |
72,727 |
3,491,623.27 |
0.18 |
|
4 |
601899 |
紫金礦業 |
321,235 |
3,241,261.15 |
0.16 |
|
5 |
000001 |
平安銀行 |
151,969 |
2,724,804.17 |
0.14 |
|
6 |
002311 |
海大集團 |
40,000 |
2,696,000.00 |
0.14 |
|
7 |
000089 |
深圳機場 |
250,000 |
1,852,500.00 |
0.09 |
|
8 |
300138 |
晨光生物 |
81,632 |
1,050,603.84 |
0.05 |
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
|
序號 |
債券品種 |
公允價值（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
國家債券 |
5,004,000.00 |
0.25 |
|
2 |
央行票據 |
- |
- |
|
3 |
金融債券 |
505,210,000.00 |
25.42 |
|
|
其中：政策性金融債 |
379,498,000.00 |
19.09 |
|
4 |
企業債券 |
485,884,069.20 |
24.45 |
|
5 |
企業短期融資券 |
19,958,000.00 |
1.00 |
|
6 |
中期票據 |
683,111,000.00 |
34.37 |
|
7 |
可轉債（可交換債） |
365,864,298.64 |
18.41 |
|
8 |
同業存單 |
- |
- |
|
9 |
其他 |
- |
- |
|
10 |
合計 |
2,065,031,367.84 |
103.90 |
注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?！?/span>
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
|
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量（張） |
公允價值（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
180210 |
18國開10 |
1,300,000 |
136,292,000.00 |
6.86 |
|
2 |
190406 |
19農發06 |
800,000 |
82,456,000.00 |
4.15 |
|
3 |
1428011 |
14建行二級01 |
700,000 |
74,942,000.00 |
3.77 |
|
4 |
190202 |
19國開02 |
600,000 |
60,138,000.00 |
3.03 |
|
5 |
101901552 |
19國盛MTN001 |
500,000 |
50,680,000.00 |
2.55 |
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
|
序號 |
證券代碼 |
證券名稱 |
數量（份） |
公允價值（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
136052 |
萬科22優 |
250,000 |
25,072,500.00 |
1.26 |
|
2 |
136234 |
惠和06A |
150,000 |
15,028,500.00 |
0.76 |
|
3 |
136224 |
南鏈優17 |
100,000 |
10,024,000.00 |
0.50 |
|
4 |
136230 |
瑞新30A1 |
50,000 |
5,009,500.00 |
0.25 |
|
5 |
179332 |
至誠1A |
50,000 |
5,004,500.00 |
0.25 |
|
6 |
165941 |
萬安9A3 |
30,000 |
3,001,500.00 |
0.15 |
|
7 |
165940 |
萬安9A2 |
30,000 |
133,200.00 |
0.01 |
u其他資產構成
|
序號 |
名稱 |
金額（元） |
|
1 |
存出保證金 |
16,639.38 |
|
2 |
應收證券清算款 |
- |
|
3 |
應收股利 |
- |
|
4 |
應收利息 |
25,966,243.71 |
|
5 |
應收申購款 |
1,404,802.60 |
|
6 |
其他應收款 |
- |
|
7 |
待攤費用 |
- |
|
8 |
其他 |
- |
|
9 |
合計 |
27,387,685.69 |
u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
|
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
公允價值（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
110059 |
浦發轉債 |
42,949,120.30 |
2.16 |
|
2 |
132018 |
G三峽EB1 |
35,831,842.40 |
1.80 |
|
3 |
132015 |
18中油EB |
15,721,500.00 |
0.79 |
|
4 |
132009 |
17中油EB |
12,805,130.40 |
0.64 |
|
5 |
113011 |
光大轉債 |
11,387,000.00 |
0.57 |
|
6 |
132004 |
15國盛EB |
7,536,026.40 |
0.38 |
|
7 |
110052 |
貴廣轉債 |
7,524,844.80 |
0.38 |
|
8 |
113021 |
中信轉債 |
7,406,148.80 |
0.37 |
|
9 |
128132 |
交建轉債 |
7,133,700.00 |
0.36 |
|
10 |
128131 |
崇達轉2 |
6,965,027.94 |
0.35 |
|
11 |
127020 |
中金轉債 |
5,988,000.00 |
0.30 |
|
12 |
110053 |
蘇銀轉債 |
5,838,000.00 |
0.29 |
|
13 |
132021 |
19中電EB |
5,490,850.70 |
0.28 |
|
14 |
113033 |
利群轉債 |
5,188,500.00 |
0.26 |
|
15 |
127006 |
敖東轉債 |
4,856,443.12 |
0.24 |
|
16 |
127012 |
招路轉債 |
4,582,387.50 |
0.23 |
|
17 |
113042 |
上銀轉債 |
4,345,285.50 |
0.22 |
|
18 |
127007 |
湖廣轉債 |
4,192,045.98 |
0.21 |
|
19 |
128121 |
宏川轉債 |
3,676,405.32 |
0.18 |
|
20 |
110076 |
華海轉債 |
3,563,875.60 |
0.18 |
|
21 |
128081 |
海亮轉債 |
3,418,387.60 |
0.17 |
|
22 |
128141 |
旺能轉債 |
3,412,750.00 |
0.17 |
|
23 |
127013 |
創維轉債 |
3,168,300.00 |
0.16 |
|
24 |
132008 |
17山高EB |
3,156,600.00 |
0.16 |
|
25 |
113037 |
紫銀轉債 |
3,144,900.00 |
0.16 |
|
26 |
128015 |
久其轉債 |
3,106,760.66 |
0.16 |
|
27 |
110047 |
山鷹轉債 |
2,954,750.00 |
0.15 |
|
28 |
113588 |
潤達轉債 |
2,881,250.80 |
0.14 |
|
29 |
110073 |
國投轉債 |
2,876,250.00 |
0.14 |
|
30 |
110068 |
龍凈轉債 |
2,864,228.80 |
0.14 |
|
31 |
113596 |
城地轉債 |
2,816,100.00 |
0.14 |
|
32 |
113009 |
廣汽轉債 |
2,472,859.00 |
0.12 |
|
33 |
128107 |
交科轉債 |
2,472,206.00 |
0.12 |
|
34 |
110075 |
南航轉債 |
2,440,000.00 |
0.12 |
|
35 |
113044 |
大秦轉債 |
2,426,960.00 |
0.12 |
|
36 |
110045 |
海瀾轉債 |
2,358,400.00 |
0.12 |
|
37 |
113602 |
景20轉債 |
2,357,800.00 |
0.12 |
|
38 |
128048 |
張行轉債 |
2,355,600.00 |
0.12 |
|
39 |
123049 |
維爾轉債 |
2,348,832.00 |
0.12 |
|
40 |
127025 |
冀東轉債 |
2,317,200.00 |
0.12 |
|
41 |
113036 |
寧建轉債 |
2,310,578.40 |
0.12 |
|
42 |
127015 |
希望轉債 |
2,301,868.80 |
0.12 |
|
43 |
123044 |
紅相轉債 |
2,290,450.80 |
0.12 |
|
44 |
110067 |
華安轉債 |
2,245,200.00 |
0.11 |
|
45 |
110034 |
九州轉債 |
2,215,200.00 |
0.11 |
|
46 |
127022 |
恒逸轉債 |
2,178,892.50 |
0.11 |
|
47 |
128129 |
青農轉債 |
2,161,259.55 |
0.11 |
|
48 |
110038 |
濟川轉債 |
2,135,400.00 |
0.11 |
|
49 |
110064 |
建工轉債 |
2,104,924.50 |
0.11 |
|
50 |
127016 |
魯泰轉債 |
2,067,400.00 |
0.10 |
|
51 |
113569 |
科達轉債 |
1,990,906.80 |
0.10 |
|
52 |
128087 |
孚日轉債 |
1,961,947.26 |
0.10 |
|
53 |
123064 |
萬孚轉債 |
1,884,530.80 |
0.09 |
|
54 |
128125 |
華陽轉債 |
1,848,108.48 |
0.09 |
|
55 |
113599 |
嘉友轉債 |
1,717,200.00 |
0.09 |
|
56 |
128035 |
大族轉債 |
1,710,000.00 |
0.09 |
|
57 |
113605 |
大參轉債 |
1,691,151.60 |
0.09 |
|
58 |
110061 |
川投轉債 |
1,598,500.00 |
0.08 |
|
59 |
128083 |
新北轉債 |
1,494,040.02 |
0.08 |
|
60 |
113026 |
核能轉債 |
1,375,185.00 |
0.07 |
|
61 |
113600 |
新星轉債 |
1,337,700.00 |
0.07 |
|
62 |
113579 |
健友轉債 |
1,307,600.00 |
0.07 |
|
63 |
123078 |
飛凱轉債 |
1,278,000.00 |
0.06 |
|
64 |
123099 |
普利轉債 |
1,263,000.00 |
0.06 |
|
65 |
127005 |
長證轉債 |
1,255,200.00 |
0.06 |
|
66 |
127027 |
靖遠轉債 |
1,231,400.00 |
0.06 |
|
67 |
113024 |
核建轉債 |
1,194,683.60 |
0.06 |
|
68 |
127018 |
本鋼轉債 |
1,190,600.00 |
0.06 |
|
69 |
123081 |
精研轉債 |
1,175,100.00 |
0.06 |
|
70 |
128118 |
瀛通轉債 |
1,165,895.44 |
0.06 |
|
71 |
110057 |
現代轉債 |
1,164,900.00 |
0.06 |
|
72 |
128025 |
特一轉債 |
1,138,600.00 |
0.06 |
|
73 |
128136 |
立訊轉債 |
1,132,400.00 |
0.06 |
|
74 |
123090 |
三諾轉債 |
1,115,600.00 |
0.06 |
|
75 |
113046 |
金田轉債 |
1,100,900.00 |
0.06 |
|
76 |
128021 |
兄弟轉債 |
1,080,100.00 |
0.05 |
|
77 |
128114 |
正邦轉債 |
1,075,600.00 |
0.05 |
|
78 |
123010 |
博世轉債 |
1,070,200.00 |
0.05 |
|
79 |
128123 |
國光轉債 |
1,062,500.00 |
0.05 |
|
80 |
123076 |
強力轉債 |
1,041,200.00 |
0.05 |
|
81 |
128066 |
亞泰轉債 |
1,039,600.00 |
0.05 |
|
82 |
127019 |
國城轉債 |
1,004,200.00 |
0.05 |
|
83 |
123025 |
精測轉債 |
679,300.00 |
0.03 |
|
84 |
132022 |
20廣版EB |
356,055.00 |
0.02 |
|
85 |
127021 |
特發轉2 |
118,847.09 |
0.01 |
|
86 |
113578 |
全筑轉債 |
95,806.90 |
0.00 |
|
87 |
113618 |
美諾轉債 |
52,694.40 |
0.00 |
注：上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細?！?/span>
u報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
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序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
流通受限部分的公允價值（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
流通受限情況說明 |
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1 |
601872 |
招商輪船 |
4,129,477.14 |
0.21 |
非公開流通受限 |
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2 |
688186 |
廣大特材 |
3,491,623.27 |
0.18 |
非公開流通受限 |
| 標題 | ? | 日期 |
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問：工銀四季收益債券的基金合同成立時間？ |
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答：本基金合同成立時間為2011年2月10日。 |
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問：工銀四季收益債券的投資目標是什么？ |
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答：在嚴格控制風險與保持資產流動性的基礎上，追求基金資產的長期穩定增值。 |
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問：工銀四季收益債券的投資范圍是什么？ |
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答：本基金的投資范圍包括具有良好流動性的企業債、公司債、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，股票（含存托憑證）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 |
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問：工銀四季收益債券的投資組合比例是什么？ |
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答： 本基金投資組合資產配置比例：債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80％；其中公司債、企業債、短期融資券、商業銀行金融債與次級債、企業資產支持證券、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）等企業機構發行的債券占基金固定收益類資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％。本基金轉換為開放式基金（LOF）以后，基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金可以通過參與新股申購、增發新股、可轉換債券轉股票、權證行權以及要約收購類股票套利等低風險的投資方式來提高基金收益水平，但此類投資比例不超過基金資產的20％。 |
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問：工銀四季收益債券的業績基準如何？能保證收益嗎？ |
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答：本基金的業績比較基準為：三年期定期存款利率+1.8%。 基金的過往業績并不預示其未來表現?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績并不構成對本基金業績表現的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 |
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問：工銀四季收益債券風險收益特征是什么？ |
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答：本基金為債券型基金，屬于低風險基金產品，其長期平均風險和預期收益率低于混合型基金，高于貨幣市場基金。在債券型基金產品中，本基金主要投資于公司債、企業債、短期融資券、商業銀行金融債與次級債、企業資產支持證券、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）等企業機構發行的債券，其長期平均風險程度和預期收益率高于普通債券型基金。 |
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問：工銀四季收益債券收益分配原則是什么？ |
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答：1、 本基金在封閉期間，基金收益分配采用現金方式；本基金轉為上市開放式基金（LOF）后，基金收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇獲取現金紅利或將現金紅利按再投日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資，若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金紅利；登記在深圳證券賬戶的基金份額只能采取現金紅利方式，不能選擇紅利再投資； 2、 本基金每份基金份額享有同等分配權； 3、 在符合有關基金收益分配條件的前提下, 每季度末每份基金份額可分配收益超過0.01元時，至少分配1次，每年收益分配次數最多為12次，每次收益分配的比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的60%。并且，在封閉期間本基金每年度的收益分配比例不得低于基金該年度可供分配利潤的90%。期末可供分配利潤是指期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數； 4、 若基金合同生效不滿3個月，可不進行收益分配； 5、 基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即指基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值； 6、法律、法規或監管機構另有規定的從其規定。 在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應于變更實施日前在指定媒體和基金管理人網站公告。 |
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問：工銀四季收益債券合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？ |
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答：本基金已于2014年2月10日轉為上市交易開放式基金（LOF），投資者可進行基金份額的申購和贖回。 |
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問：工銀四季收益債券的贖回到賬的時間？ |
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答：基金投資者贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。 |
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問：工銀四季收益債券的申購與贖回的原則是什么？ |
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答：1、“未知價”原則，即申購、贖回和轉換價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、場外的基金份額贖回業務遵循“先進先出”的業務規則，即先確認的認購或申購的基金份額先贖回； 4、當日的申購、贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 5、基金投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，基金投資者交付款項后，申購申請方為有效； 6、投資者通過場外申購、贖回應使用中國證券登記結算有限責任公司開立的深圳開放式基金賬戶，通過場內申購、贖回應使用中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司開立的證券賬戶（人民幣普通股票賬戶和證券投資基金賬戶）； 7、本基金的申購、贖回等業務，按照深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司的相關業務規則執行。若相關法律法規、中國證監會、深圳證券交易所或中國證券登記結算有限責任公司對申購、贖回業務等規則有新的規定，按新規定執行； 基金管理人可根據基金運作的實際情況并在不影響基金份額持有人實質利益的前提下調整上述原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體及基金管理人網站公告并報中國證監會備案。 |
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問：工銀四季收益債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？ |
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答：1、場外申購時，原則上，投資者通過代銷網點每筆申購本基金的最低金額為10元（含申購費）；通過本基金管理人網上交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。 場內申購時，每筆申購金額最低為100元，同時申購金額必須是整數金額。 投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、 基金贖回的限制 每次贖回基金份額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各代銷機構的具體規定為準。 通過本基金管理人網上交易系統贖回，每次贖回份額不得低于10份。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人可根據有關法律規定和市場情況，調整申購金額、贖回份額的數量限制，基金管理人必須最遲在調整前2個工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。 |
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問：申購工銀四季收益債券后何時可以查詢基金份額？ |
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答：基金管理人應以交易時間結束前收到申購和贖回申請的當日作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，基金注冊登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，基金投資者可在T+2日（包括該日）后到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。 基金發售機構申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發售機構確實接收到申購申請。申購的確認以基金注冊登記機構的確認結果為準。 工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。 |
支付方式
交易助手
