基金名稱 | 工銀瑞信增強收益債券型證券投資基金 | ![]() |
基金簡稱 | 工銀增強收益債券 | |
基金代碼 | A類前端交易代碼:485105,A類后端交易代碼:485205;B類:485005 | |
申購起點 |
工銀增強收益債券(前端收費)可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣(482002)、工銀薪金貨幣A(000528)、 |
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成立日期 | 2007年5月11日 | |
基金類型 | 債券型 | |
運作方式 | 契約型、開放式 | |
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 中國建設銀行股份有限公司 | |
基金經理 | 杜海濤先生、張略釗先生 | |
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中低風險(R2)。 | |
投資目標 | 在控制風險與保持資產流動性的基礎上,力爭基金資產波動性低于業績比較基準,追求資產的長期穩定增值,力爭實現獲得超過基金業績比較基準的投資業績的目標。 | |
投資理念 | 本基金管理人遵循嚴謹、科學的投資流程,通過專業分工細分研究領域,立足長期基本因素分析,從利率、信用等角度進行深入研究,形成投資策略,優化組合,獲取可持續的、超出市場平均水平的穩定投資收益。在固定收益資產所提供的穩定收益基礎上,根據股票(含存托憑證)市場一級市場股票及資金供求關系,適當參與新股發行申購及增發新股申購等風險較低的投資品種,為基金持有人增加收益,實現基金資產的長期穩定增值。 | |
投資范圍 |
本基金投資范圍包括:債券、中央銀行票據、資產支持證券、債券回購、股票(含存托憑證)以及中國證監會批準的允許基金投資的其他固定收益類金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券類資產(含可轉換債券)的比例不低于基金資產的80%,投資于股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20%,現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金股票資產投資只進行首次發行及增發新股投資,不直接從二級市場買入股票。 |
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投資策略 | 在確定的利率策略和期限結構、類屬配置策略下,通過固定收益產品的投資來獲取穩定的收益。同時適當參與新股發行申購及增發新股申購等風險較低的投資品種。 | |
業績比較基準 | 中債-新綜合指數(財富)收益率 | |
風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于混合型基金,高于貨幣市場基金。 | |
紅利分配政策 |
1.由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務費,B 類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同,本基金同一類別內的每一基金份額享有同等分配權; 2.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記結算機構可將投資人的現金紅利按紅利發放日的基金份額凈值自動轉為基金份額; 3.若基金合同生效不滿 3 個月則可不進行收益分配; 4.本基金收益分配方式分為兩種:現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 5.基金投資當期出現凈虧損,則不進行收益分配; 6.基金當期收益應先彌補上期虧損后,方可進行當期收益分配; 7.基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值; 8.在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金收益每年至少分配一次; 9.本基金收益每年最多分配四次,每次基金收益分配比例不低于可分配收益的 80%; 10. 基金份額持有人可以選擇取得現金或將所獲紅利再投資于本基金,如果基金份額持有人未選擇收益分配方式,則默認為現金方式?;鸱蓊~持有人可對 A 類、B 類基金份額分別選擇不同的分紅方式。選擇采取紅利再投資形式的,同一類別基金份額的分紅資金將按分紅實施日該類別的基金份額凈值轉成相應的同一類別的基金份額,紅利再投資的份額免收前端申購費或后端申購費。同一投資者持有的同一基金的同一費用類別(前收費或后收費)只能選擇一種分紅方式,如投資者在不同銷售機構選擇的分紅方式不同,則注冊登記機構將以投資者最后一次選擇的分紅方式為準; 11.法律法規或監管機構另有規定的從其規定,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益分配政策進行調整。
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基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀增強收益債券A基金產品資料概要》詳情 點擊查看《工銀增強收益債券B基金產品資料概要》詳情 |
標題 | ? | 日期 |
費用種類 |
A類基金份額 |
B類基金份額 |
|||
前端認/申購費率 |
金額(M) |
前端認購費 |
前端申購費 |
前端認/申購費 |
|
M<100萬 |
0.6% |
0.8% |
0% |
||
100萬≤M<300萬 |
0.4% |
0.5% |
|||
300萬≤M<500萬 |
0.2% |
0.3% |
|||
500萬≤M |
按筆收取,1000元/筆 |
按筆收取,1000元/筆 |
|||
后端認/申購費率 |
持有期限(Y) |
后端認購費 |
后端申購費 |
||
Y <1年 |
0.8% |
1.0% |
|||
1年≤Y<2年 |
0.6% |
0.7% |
|||
2年≤Y<3年 |
0.4% |
0.5% |
|||
3年≤Y<5年 |
0.2% |
0.3% |
|||
5年≤Y |
0% |
0% |
|||
贖回費率 |
持有期限(Y) |
A類基金份額贖回費率 |
B類基金份額贖回費率 |
||
Y<7天 |
1.5% |
Y<7天 |
1.5% |
||
7天≤Y<30天 |
0.75% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
||
30天≤Y<1年 |
0.1% |
||||
1年≤Y<2年 |
0.05% |
Y≥30天 |
0% |
||
2年≤Y |
0% |
||||
銷售服務費 |
0% |
0.4% |
|||
管理費 |
0.6% |
||||
托管費 |
0.2% |
注:1、M為金額,Y為持有期限,1年指365天,本基金銷售服務費率、管理費率和托管費率為年費率。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
權益投資 |
80,490,726.26 |
9.49 |
其中:股票 |
80,490,726.26 |
9.49 |
|
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
744,090,656.80 |
87.77 |
其中:債券 |
735,743,156.80 |
86.78 |
|
資產支持證券 |
8,347,500.00 |
0.98 |
|
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
|
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
7,451,685.60 |
0.88 |
8 |
其他資產 |
15,766,133.26 |
1.86 |
9 |
合計 |
847,799,201.92 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼 |
行業類別 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
A |
農、林、牧、漁業 |
- |
- |
B |
采礦業 |
7,063,000.00 |
1.15 |
C |
制造業 |
14,332,546.37 |
2.33 |
D |
電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 |
- |
- |
E |
建筑業 |
- |
- |
F |
批發和零售業 |
- |
- |
G |
交通運輸、倉儲和郵政業 |
24,156,716.99 |
3.93 |
H |
住宿和餐飲業 |
- |
- |
I |
信息傳輸、軟件和信息技術服務業 |
- |
- |
J |
金融業 |
34,916,102.90 |
5.68 |
K |
房地產業 |
- |
- |
L |
租賃和商務服務業 |
- |
- |
M |
科學研究和技術服務業 |
22,360.00 |
0.00 |
N |
水利、環境和公共設施管理業 |
- |
- |
O |
居民服務、修理和其他服務業 |
- |
- |
P |
教育 |
- |
- |
Q |
衛生和社會工作 |
- |
- |
R |
文化、體育和娛樂業 |
- |
- |
S |
綜合 |
- |
- |
|
合計 |
80,490,726.26 |
13.09 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?!?span lang="EN-US" style="font-family: 宋體;">
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
數量(股) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
601872 |
招商輪船 |
4,477,612 |
24,156,716.99 |
3.93 |
2 |
002142 |
寧波銀行 |
600,000 |
21,090,000.00 |
3.43 |
3 |
688186 |
廣大特材 |
290,909 |
13,966,541.09 |
2.27 |
4 |
601601 |
中國太保 |
281,485 |
7,639,502.90 |
1.24 |
5 |
601899 |
紫金礦業 |
700,000 |
7,063,000.00 |
1.15 |
6 |
300059 |
東方財富 |
180,000 |
6,186,600.00 |
1.01 |
7 |
600031 |
三一重工 |
14,387 |
366,005.28 |
0.06 |
8 |
301024 |
霍普股份 |
500 |
22,360.00 |
0.00 |
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
61,811,600.00 |
10.05 |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
346,434,500.00 |
56.35 |
|
其中:政策性金融債 |
101,421,000.00 |
16.50 |
4 |
企業債券 |
187,573,700.00 |
30.51 |
5 |
企業短期融資券 |
- |
- |
6 |
中期票據 |
94,414,000.00 |
15.36 |
7 |
可轉債(可交換債) |
45,509,356.80 |
7.40 |
8 |
同業存單 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合計 |
735,743,156.80 |
119.68 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?!?span lang="EN-US" style="font-family: 宋體;">
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
175975 |
21海通03 |
500,000 |
50,415,000.00 |
8.20 |
2 |
2023005 |
20平安人壽 |
500,000 |
49,925,000.00 |
8.12 |
3 |
2128028 |
21郵儲銀行二級01 |
500,000 |
49,330,000.00 |
8.02 |
4 |
127017 |
14粵高債 |
400,000 |
44,304,000.00 |
7.21 |
5 |
175994 |
21東證C3 |
350,000 |
35,598,500.00 |
5.79 |
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
序號 |
證券代碼 |
證券名稱 |
數量(份) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
189101 |
致遠04A5 |
50,000 |
5,027,500.00 |
0.82 |
2 |
138628 |
惠安3A3 |
80,000 |
3,320,000.00 |
0.54 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
4,089.80 |
2 |
應收證券清算款 |
3,486,217.57 |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
11,464,886.91 |
5 |
應收申購款 |
810,938.98 |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
待攤費用 |
- |
8 |
其他 |
- |
9 |
合計 |
15,766,133.26 |
u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
132007 |
16鳳凰EB |
20,907,090.00 |
3.40 |
2 |
132004 |
15國盛EB |
13,734,315.00 |
2.23 |
3 |
128132 |
交建轉債 |
5,095,500.00 |
0.83 |
4 |
113549 |
白電轉債 |
1,848,000.00 |
0.30 |
注:上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細?!?span lang="EN-US" style="font-family: 宋體;">
u報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
流通受限部分的公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
流通受限情況說明 |
1 |
688186 |
廣大特材 |
13,966,541.09 |
2.27 |
非公開流通受限 |
2 |
601872 |
招商輪船 |
11,798,502.35 |
1.92 |
非公開流通受限 |
標題 | ? | 日期 |
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問:工銀增強收益債券基金的合同成立時間? |
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答:本基金合同成立于2007年5月11日。 |
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問:工銀增強收益債券基金的投資目標是什么? |
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答:在控制風險與保持資產流動性的基礎上,力爭基金資產波動性低于業績比較基準,追求資產的長期穩定增值,獲得超過基金業績比較基準的投資業績。 |
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問:工銀增強收益債券基金的投資范圍是什么? |
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答:本基金投資范圍包括:債券、中央銀行票據、資產支持證券、債券回購、股票(含存托憑證)以及中國證監會批準的允許基金投資的其他固定收益類金融工具。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
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問:工銀增強收益債券基金的投資組合比例是什么? |
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答: 本基金投資于債券類資產(含可轉換債券)的比例不低于基金資產的80%,投資于股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20%,現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金股票資產投資只進行首次發行及增發新股投資,不直接從二級市場買入股票。 |
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問:工銀增強收益債券基金的業績基準如何?能保證收益嗎? |
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答:本基金的業績比較基準為:新華雷曼中國綜合債券指數。 |
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問:工銀增強收益債券基金的風險收益特征是什么? |
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答:本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于混合型基金,高于貨幣市場基金。 |
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問:工銀增強收益債券基金的收益分配原則是什么? |
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答:1.由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,B類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同,本基金同一類別內的每一基金份額享有同等分配權; 2.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記結算機構可將投資人的現金紅利按紅利發放日的基金份額凈值自動轉為基金份額; 3.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配; 4.本基金收益分配方式分為兩種:現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 5.基金投資當期出現凈虧損,則不進行收益分配; 6.基金當期收益應先彌補上期虧損后,方可進行當期收益分配; 7.基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值; 8.在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金收益每年至少分配一次; 9.本基金收益每年最多分配四次,每次基金收益分配比例不低于可分配收益的80%; 10. 基金份額持有人可以選擇取得現金或將所獲紅利再投資于本基金,如果基金份額持有人未選擇收益分配方式,則默認為現金方式?;鸱蓊~持有人可對A類、B類基金份額分別選擇不同的分紅方式。選擇采取紅利再投資形式的,該類別基金份額的分紅資金將按分紅除權日該類別的基金份額凈值轉成相應的同一類別的基金份額,紅利再投資的份額免收前端申購費或后端申購費。同一投資者持有的同一基金的同一費用類別(前收費或后收費)可在不同銷售機構選擇不同的分紅方式; 11.法律法規或監管機構另有規定的從其規定,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益分配政策進行調整。 |
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問:工銀增強收益債券基金的合同成立后,首次開始辦理申購和贖回的時間? |
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答:本基金自2007年5月25日開放了日常申購業務 自2007年6月5日起開始辦理日常贖回業務。 |
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問:工銀增強收益債券基金的贖回到賬的時間? |
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答:投資人贖回申請成功后,贖回款T+2日從基金托管賬戶劃出,經銷售機構于T+3日內劃向投資者資金賬戶。遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款順延至下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。 |
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問:工銀增強收益債券基金的申購與贖回的原則是什么? |
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答1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回; 基金管理人可根據基金運作的實際情況依法對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 |
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問:工銀增強收益債券基金的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制? |
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答:1.代銷網點和本公司網上交易系統每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣(含申購費)。 2.基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次贖回申請不得低于10份基金份額?;鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)單個交易賬戶保留的基金份額余額不足10份的,余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。 3.基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。 |
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問:申購工銀增強收益債券基金后何時可以查詢基金份額? |
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答:基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請,投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。 工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。 |