基金名稱 | 工銀瑞信新生代消費靈活配置混合型證券投資基金 | ![]() |
基金簡稱 | 工銀新生代消費混合 | |
基金代碼 | 005526 | |
申購起點 |
本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣(482002)、工銀薪金貨幣A(000528)、 |
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成立日期 | 2018年2月13日 | |
基金類型 | 混合型 | |
運作方式 | 契約型、開放式 | |
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 中國農業銀行股份有限公司 | |
基金經理 | 林夢女士 | |
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中風險(R3)。 | |
投資目標 | 本基金在合理配置股票與債券等資產的基礎上,通過重點選擇與新生代消費相關的優質上市公司進行投資,在風險可控的前提下追求最大化的投資收益。 | |
投資范圍 |
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市交易的股票(包括中小板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票)、存托憑證、權證、股指期貨、債券(包括但不限于國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、可交換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等)、國債期貨、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款以及現金,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為:股票及存托憑證資產占基金資產的比例為0%–95%,其中投資于本基金界定的新生代消費主題相關的證券不低于非現金資產的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或中國證監會允許,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。 |
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業績比較基準 | 30%×中證全指主要消費指數收益率+30%×中證TMT產業主題指數收益率+40%×中債綜合財富(總值)指數收益率。 | |
風險收益特征 | 本基金為靈活配置混合型基金,預期收益和風險水平低于股票型基金,高于債券型基金與貨幣市場基金。 | |
紅利分配政策 |
1、若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
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基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀新生代消費混合基金產品資料概要》詳情 |
標題 | 日期 |
費用種類 |
情形 |
費率 |
認購費率 |
認購金額(M)<100萬 |
1.2% |
100萬≤M<300萬 |
0.8% |
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300萬≤M<500萬 |
0.6% |
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M≥500萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
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申購費率 |
M<100萬 |
1.5% |
100萬≤M<300萬 |
1.0% |
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300萬≤M<500萬 |
0.8% |
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500萬≤M |
按筆收取,1,000元/筆 |
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贖回費率 |
持有期限 |
贖回費率 |
Y<7天 |
1.5% |
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7天≤Y<30天 |
0.75% |
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30天≤Y<1年 |
0.50% |
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1年≤Y<2年 |
0.30% |
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Y≥2年 |
0% |
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管理費 |
1.5% |
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托管費 |
0.25% |
注:一年指365天;認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算,自該部分基金份額贖回確認日止,且基金份額贖回確認日不計入持有期。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。
本報告期自2021年7月1日起至9月30日止
u報告期末基金資產組合情況
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
權益投資 |
193,527,145.37 |
91.58 |
|
其中:股票 |
193,527,145.37 |
91.58 |
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
- |
- |
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其中:債券 |
- |
- |
|
資產支持證券 |
- |
- |
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
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其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
17,243,852.44 |
8.16 |
8 |
其他資產 |
557,933.44 |
0.26 |
9 |
合計 |
211,328,931.25 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼 |
行業類別 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
A |
農、林、牧、漁業 |
5,217,018.26 |
2.49 |
B |
采礦業 |
- |
- |
C |
制造業 |
149,792,732.48 |
71.51 |
D |
電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 |
- |
- |
E |
建筑業 |
20,183.39 |
0.01 |
F |
批發和零售業 |
9,835,160.56 |
4.70 |
G |
交通運輸、倉儲和郵政業 |
16,656,500.00 |
7.95 |
H |
住宿和餐飲業 |
40,233.44 |
0.02 |
I |
信息傳輸、軟件和信息技術服務業 |
5,108,129.95 |
2.44 |
J |
金融業 |
2,096,000.00 |
1.00 |
K |
房地產業 |
4,412,100.00 |
2.11 |
L |
租賃和商務服務業 |
- |
- |
M |
科學研究和技術服務業 |
268,483.09 |
0.13 |
N |
水利、環境和公共設施管理業 |
71,651.58 |
0.03 |
O |
居民服務、修理和其他服務業 |
- |
- |
P |
教育 |
- |
- |
Q |
衛生和社會工作 |
- |
- |
R |
文化、體育和娛樂業 |
8,952.62 |
0.00 |
S |
綜合 |
- |
- |
|
合計 |
193,527,145.37 |
92.39 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?!?span lang="EN-US">
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
數量(股) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
600887 |
伊利股份 |
480,000 |
18,096,000.00 |
8.64 |
2 |
003016 |
欣賀股份 |
1,100,000 |
12,947,000.00 |
6.18 |
3 |
300911 |
億田智能 |
168,409 |
10,658,605.61 |
5.09 |
4 |
002120 |
韻達股份 |
550,000 |
10,587,500.00 |
5.05 |
5 |
300132 |
青松股份 |
750,061 |
10,500,854.00 |
5.01 |
6 |
000596 |
古井貢酒 |
42,800 |
10,208,656.00 |
4.87 |
7 |
600859 |
王府井 |
330,000 |
9,801,000.00 |
4.68 |
8 |
600702 |
舍得酒業 |
33,000 |
6,811,200.00 |
3.25 |
9 |
600519 |
貴州茅臺 |
3,100 |
5,673,000.00 |
2.71 |
10 |
000858 |
五 糧 液 |
25,000 |
5,484,750.00 |
2.62 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
73,707.33 |
2 |
應收證券清算款 |
103,796.39 |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
6,161.98 |
5 |
應收申購款 |
374,267.74 |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
待攤費用 |
- |
8 |
其他 |
- |
9 |
合計 |
557,933.44 |
標題 | 日期 |
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問:工銀新生代消費混合基金的募集時間? |
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答:本基金募集日期為2018年1月18日至2018年2月08日。 |
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問:工銀新生代消費混合基金的投資目標是什么? |
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答:本基金在合理配置股票與債券等資產的基礎上,通過重點選擇與新生代消費相關的優質上市公司進行投資,在風險可控的前提下追求最大化的投資收益。 |
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問:工銀新生代消費混合基金的投資范圍是什么? |
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答:本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市交易的股票(包括中小板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票)、存托憑證、權證、股指期貨、債券(包括但不限于國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、可交換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等)、國債期貨、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款以及現金,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
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問:工銀新生代消費混合基金的投資組合比例是什么? |
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答:本基金的投資組合比例為:股票及存托憑證資產占基金資產的比例為0%–95%,其中投資于本基金界定的新生代消費主題相關的證券不低于非現金資產的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或中國證監會允許,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。 |
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問:工銀新生代消費混合基金的業績基準如何?能保證收益嗎? |
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答:30%×中證全指主要消費指數收益率+30%×中證TMT產業主題指數收益率+40%×中債綜合財富(總值)指數收益率。 產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定,用于衡量基金經理的投資水平?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響,可能會高于業績基準,也可能會低于業績基準。 |
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問:工銀新生代消費混合基金風險收益特征是什么? |
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答:本基金為靈活配置混合型基金,預期收益和風險水平低于股票型基金,高于債券型基金與貨幣市場基金。 |
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問:工銀新生代消費混合基金紅利分配政策是什么? |
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答:1、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
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問:工銀新生代消費混合基金合同成立后,首次開始辦理申購和贖回的時間? |
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答:基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購和贖回,具體業務辦理時間在申購和贖回開始公告中規定。 |
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問:工銀新生代消費混合基金的贖回到賬的時間? |
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答:基金份額持有人贖回申請成功后,基金管理人將在 T+7 日(包括該日)內支付贖回款 項。 |
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問:工銀新生代消費混合基金的申購與贖回的原則是什么? |
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答:1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回; 5、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則。 基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 |