基金名稱 |
工銀瑞信新財富靈活配置混合型證券投資基金 |
![]() |
基金簡稱 |
工銀新財富靈活配置混合 |
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基金代碼 |
000763 |
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申購起點 |
本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣(482002)、工銀薪金貨幣A(000528)、 |
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成立日期 |
2014年9月19日 |
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基金類型 |
混合型 |
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運作方式 |
契約型、開放式 |
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基金管理人 |
工銀瑞信基金管理有限公司 |
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基金托管人 |
招商銀行股份有限公司 |
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基金經理 |
杜海濤先生 |
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風險評定 |
根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中風險(R3)。 |
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投資目標 |
利用商業周期與市場循環的行為模式,深入研究驅動金融市場與資產價值的變動力量,通過大類資產配置與個券的趨勢變化,在相對較低風險下追求組合資產的長期穩定增值。 |
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投資范圍 |
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法公開發行上市交易的股票(包括中小板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票)、存托憑證、權證,股指期貨,債券資產(國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資產,現金,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:股票及存托憑證占基金資產的比例為0%–95%,每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規或中國證監會允許,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。 |
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業績比較基準 |
55%×滬深300指數收益率+45%×中債綜合指數收益率 |
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風險收益特征 |
本基金為靈活配置混合型基金,預期收益和風險水平低于股票型基金,高于債券型基金與貨幣市場基金。 |
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紅利分配政策 |
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為 4 次,每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準日每份基金份額該次可供分配利潤的 30%,若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
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基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀新財富靈活配置混合基金產品資料概要》詳情 |
標題 | ? | 日期 |
費用種類 |
金額(M) |
認購費率 |
申購費率 |
認/申購費 |
M<100萬 |
1.2% |
1.5% |
100萬≤M<300萬 |
0.8% |
1.0% |
|
300萬≤M<500萬 |
0.6% |
0.8% |
|
500萬≤M |
按筆收取,1000元/筆 |
按筆收取,1000元/筆 |
|
贖回費 |
持有期限(Y) |
贖回費率 |
|
Y<30天 |
1.50% |
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30天≤Y<1年 |
0.50% |
||
1年≤Y<2年 |
0.30% |
||
2年≤Y |
0% |
||
管理費 |
1.50% |
||
托管費 |
0.25% |
注:一年指365天;認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算,自該部分基金份額贖回確認日止,且基金份額贖回確認日不計入持有期。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。
本報告期自2021年7月1日起至9月30日止
u報告期末基金資產組合情況
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
權益投資 |
297,344,316.00 |
86.77 |
|
其中:股票 |
297,344,316.00 |
86.77 |
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
35,744,930.12 |
10.43 |
|
其中:債券 |
35,744,930.12 |
10.43 |
|
資產支持證券 |
- |
- |
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
|
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
5,706,445.52 |
1.67 |
8 |
其他資產 |
3,889,191.63 |
1.13 |
9 |
合計 |
342,684,883.27 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼 |
行業類別 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
A |
農、林、牧、漁業 |
18,116.82 |
0.01 |
B |
采礦業 |
- |
- |
C |
制造業 |
161,516,760.46 |
47.56 |
D |
電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 |
- |
- |
E |
建筑業 |
6,740,183.39 |
1.98 |
F |
批發和零售業 |
34,160.56 |
0.01 |
G |
交通運輸、倉儲和郵政業 |
30,395,000.00 |
8.95 |
H |
住宿和餐飲業 |
40,233.44 |
0.01 |
I |
信息傳輸、軟件和信息技術服務業 |
5,146,037.45 |
1.52 |
J |
金融業 |
38,437,123.45 |
11.32 |
K |
房地產業 |
29,426,901.79 |
8.66 |
L |
租賃和商務服務業 |
5,460,000.00 |
1.61 |
M |
科學研究和技術服務業 |
19,434,349.24 |
5.72 |
N |
水利、環境和公共設施管理業 |
686,496.78 |
0.20 |
O |
居民服務、修理和其他服務業 |
- |
- |
P |
教育 |
- |
- |
Q |
衛生和社會工作 |
- |
- |
R |
文化、體育和娛樂業 |
8,952.62 |
0.00 |
S |
綜合 |
- |
- |
|
合計 |
297,344,316.00 |
87.55 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?!?span lang="EN-US">
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
數量(股) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
002120 |
韻達股份 |
900,000 |
17,325,000.00 |
5.10 |
2 |
600383 |
金地集團 |
1,500,000 |
16,800,000.00 |
4.95 |
3 |
300059 |
東方財富 |
446,520 |
15,346,892.40 |
4.52 |
4 |
688186 |
廣大特材 |
280,000 |
13,442,800.00 |
3.96 |
5 |
300661 |
圣邦股份 |
40,000 |
13,309,200.00 |
3.92 |
6 |
002352 |
順豐控股 |
200,000 |
13,070,000.00 |
3.85 |
7 |
600519 |
貴州茅臺 |
7,000 |
12,810,000.00 |
3.77 |
8 |
600048 |
保利發展 |
899,993 |
12,626,901.79 |
3.72 |
9 |
002568 |
百潤股份 |
150,000 |
11,173,500.00 |
3.29 |
10 |
603456 |
九洲藥業 |
200,000 |
11,018,000.00 |
3.24 |
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
- |
- |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
20,016,000.00 |
5.89 |
|
其中:政策性金融債 |
20,016,000.00 |
5.89 |
4 |
企業債券 |
- |
- |
5 |
企業短期融資券 |
- |
- |
6 |
中期票據 |
- |
- |
7 |
可轉債(可交換債) |
15,728,930.12 |
4.63 |
8 |
同業存單 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合計 |
35,744,930.12 |
10.52 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差?!?span lang="EN-US">
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
160312 |
16進出12 |
200,000 |
20,016,000.00 |
5.89 |
2 |
123111 |
東財轉3 |
100,006 |
15,502,930.12 |
4.56 |
3 |
127046 |
百潤轉債 |
2,260 |
226,000.00 |
0.07 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
62,031.81 |
2 |
應收證券清算款 |
3,071,332.20 |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
543,437.40 |
5 |
應收申購款 |
212,390.22 |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
待攤費用 |
- |
8 |
其他 |
- |
9 |
合計 |
3,889,191.63 |
u報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
流通受限部分的公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
流通受限情況說明 |
1 |
688186 |
廣大特材 |
13,442,800.00 |
3.96 |
非公開流通受限 |
標題 | ? | 日期 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金的合同成立日是什么時候? |
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答:本基金合同成立日為2014年9月19日。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金的投資目標是什么? |
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答:利用商業周期與市場循環的行為模式,深入研究驅動金融市場與資產價值的變動力量,通過大類資產配置與個券的趨勢變化,在相對較低風險下追求組合資產的長期穩定增值。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金的投資范圍是什么? |
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答:本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法公開發行上市交易的股票(包括中小板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票)、存托憑證、權證,股指期貨,債券資產(國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資產,現金,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:股票及存托憑證占基金資產的比例為0%–95%,每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規或中國證監會允許,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金紅利分配政策是什么? |
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答:1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為4次,每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準日每份基金份額該次可供分配利潤的30%,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金合同成立后,首次開始辦理申購和贖回的時間? |
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答:本基金首次開始辦理申購和定投的時間為:2014年10月13日。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合型基金有什么特點? |
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答:作為靈活配置混合型基金,本基金主要有以下幾個特點: (1)投資組合比例靈活:股票占基金資產的比例為0%–95%;除保持必要的流動性外,債券占基金資產的比例無最高及最低倉位限制;而目前普通股票型基金股票最低倉位要求是60%(新基金法規定普通股基要求股票最低倉位為80%),普通債基要求債基最低倉位為80%。所以,本基金的基金管理人可以根據市場狀況以投資判斷,在股票和債券資產之間靈活配置,有效規避單一市場下跌帶來的風險,必要時可持有大比例的現金,在操作上“進可攻、退可守”,較普通股票型、債券型、以及其他混合型基金更加靈活。 (2)由于股票和債券占基金資產的比例最低可以是0,所以本基金的現金留存比例靈活,最高可留存95%以上的資金,可利用更多的資金參與股票市場一級申購業務等其他投資。(而普通股票型基金限于股票最低倉位要求的限制,目前通常最多只能動用35%的資金)。 (3)為了提高投資效率更好地達到本基金的投資目標,在風險可控的前提下,本著謹慎原則,本基金還可參與股指期貨投資。本基金將根據對現貨和期貨市場的分析,發揮股指期貨杠桿效應和流動性好的特點,采用股指期貨在短期內取代部分現貨,獲取市場敞口,投資策略包括多頭套期保值和空頭套期保值。多頭套期保值指當基金需要買入現貨時,為避免市場沖擊,提前建立股指期貨多頭頭寸,然后逐步買入現貨并解除股指期貨多頭,當完成現貨建倉后將股指期貨平倉;空頭套期保值指當基金需要賣出現貨時,先建立股指期貨空頭頭寸,然后逐步賣出現貨并解除股指期貨空頭,當現貨全部清倉后將股指期貨平倉。 |
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問:工銀新財富靈活配置基金的業績比較基準是多少,能保證收益嗎? |
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答:產品的業績比較基準是:55%×滬深300指數收益率+45%×中債綜合指數收益率。 產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定,用于衡量投資經理的投資水平?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。產品的實際業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響,可能會高于業績基準,也可能會低于業績基準。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金是保本的嗎? |
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答:本基金為靈活配置混合型型基金,不承諾保本亦不承諾保證收益。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金的風險如何? |
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答:本基金是靈活配置混合型基金,預期收益和風險水平低于股票型基金,高于債券型基金與貨幣市場基金。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金申購與贖回的數額限制? |
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答:申購時,投資者通過銷售機構網點每筆申購本基金的最低金額為10元人民幣(含申購費),追加申購每筆最低金額為10元人民幣(含申購費);通過本基金管理人電子自助交易系統申購,每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣(含申購費);實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。 每次贖回基金份額不得低于10份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 通過本基金管理人電子自助交易系統贖回,每次贖回份額不得低于10份。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金的贖回到賬的時間? |
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答:投資人T日贖回申請成功后,基金管理人將在T+7個工作日(包括該日)內支付贖回款項。 |
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問:工銀新財富靈活配置混合基金的申購與贖回的原則是什么? |
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答:1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。 基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 |