| 基金名稱 | 工銀瑞信如意貨幣市場基金 |  |
| 基金簡稱 | 工銀如意貨幣 | |
| 基金代碼 | A類：003752 ; B類： 003753 | |
| 申購起點 | A類：0.01元  B類：1000萬元 |
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| 成立日期 | 2016年12月23日 | |
| 基金類型 | 貨幣市場基金 | |
| 運作方式 | 契約型、開放式 | |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 興業銀行股份有限公司 | |
| 基金經理 | 王朔先生 | |
| 風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為低風險（R1）。 | |
| 投資目標 | 在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現超過業績比較基準的投資收益。 | |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金；期限在1 年以內（含1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；剩余期限在397 天以內（含397 天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 | |
| 業績比較基準 | 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。 | |
| 風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金，在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基金與股票型基金。 | |
| 紅利分配政策 |
1、本基金收益分配應遵循下列原則： （1）本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權； （2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用； （3）“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金凈收益為基準，為投資者每日計算當日收益并分配，每日結轉。投資者當日收益分配的計算保留到小數點后 2 位，小數點后第 3 位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止； （4）本基金根據每日收益情況，將當日收益進行分配，若當日凈收益大于零時，為投資者記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資者記負收益；若當日凈收益等于零時，當日投資者不記收益； （5）本基金每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益。若投資者在當日收益支付時，其當日凈收益為正值，則為投資者增加相應的基金份額；其當日凈收益為負值，則縮減投資者基金份額；其當日凈收 益為零，則保持投資者基金份額不變； （6）當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益； （7）法律法規或監管機構另有規定的從其規定。 2、在不違反法律法規、基金合同的約定及對基金份額持有人利益無實質不利影響的前 提下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審 議。 |
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| 基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀如意貨幣A基金產品資料概要》詳情 點擊查看《工銀如意貨幣B基金產品資料概要》詳情 |
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本報告期自2021年7月1日起至9月30日止
u報告期末基金資產組合情況
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占基金總資產的比例（%） |
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1 |
固定收益投資 |
51,172,263,770.63 |
42.83 |
|
|
其中：債券 |
49,165,676,368.88 |
41.15 |
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|
資產支持證券 |
2,006,587,401.75 |
1.68 |
|
2 |
買入返售金融資產 |
26,996,761,931.17 |
22.60 |
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
|
|
3 |
銀行存款和結算備付金合計 |
40,283,972,283.38 |
33.72 |
|
4 |
其他資產 |
1,024,830,858.64 |
0.86 |
|
5 |
合計 |
119,477,828,843.82 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期債券回購融資情況
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序號 |
項目 |
占基金資產凈值比例（%） |
|
|
1 |
報告期內債券回購融資余額 |
1.94 |
|
|
其中：買斷式回購融資 |
- |
||
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
2 |
報告期末債券回購融資余額 |
12,651,318,633.16 |
11.85 |
|
其中：買斷式回購融資 |
- |
- |
|
注：報告期內債券融資回購余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
u投資組合平均剩余期限基本情況
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項目 |
天數 |
|
報告期末投資組合平均剩余期限 |
85 |
|
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 |
87 |
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報告期內投資組合平均剩余期限最低值 |
69 |
u報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
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序號 |
平均剩余期限 |
各期限資產占基金資產凈值的比例（%） |
各期限負債占基金資產凈值的比例（%） |
|
1 |
30天以內 |
34.47 |
11.85 |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
0.24 |
- |
|
2 |
30天（含）—60天 |
15.00 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
3 |
60天（含）—90天 |
28.60 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
4 |
90天（含）—120天 |
4.00 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
5 |
120天（含）—397天（含） |
28.85 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
合計 |
110.92 |
11.85 |
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u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
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序號 |
債券品種 |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
國家債券 |
- |
- |
|
2 |
央行票據 |
- |
- |
|
3 |
金融債券 |
5,496,989,238.18 |
5.15 |
|
|
其中：政策性金融債 |
5,486,972,896.85 |
5.14 |
|
4 |
企業債券 |
- |
- |
|
5 |
企業短期融資券 |
449,987,979.02 |
0.42 |
|
6 |
中期票據 |
- |
- |
|
7 |
同業存單 |
43,218,699,151.68 |
40.47 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合計 |
49,165,676,368.88 |
46.04 |
|
10 |
剩余存續期超過397天的浮動利率債券 |
- |
- |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價?！?span lang="EN-US">
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
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序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
債券數量（張） |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
112103017 |
21農業銀行CD017 |
23,000,000 |
2,270,678,472.20 |
2.13 |
|
2 |
112189530 |
21寧波銀行CD263 |
16,000,000 |
1,591,881,214.69 |
1.49 |
|
3 |
210206 |
21國開06 |
13,000,000 |
1,300,871,315.83 |
1.22 |
|
4 |
200409 |
20農發09 |
10,700,000 |
1,070,402,936.34 |
1.00 |
|
5 |
112009522 |
20浦發銀行CD522 |
8,500,000 |
844,442,607.46 |
0.79 |
|
6 |
112117086 |
21光大銀行CD086 |
8,000,000 |
787,244,296.03 |
0.74 |
|
7 |
112104027 |
21中國銀行CD027 |
8,000,000 |
786,686,891.83 |
0.74 |
|
8 |
210301 |
21進出01 |
7,200,000 |
720,706,871.59 |
0.67 |
|
9 |
112120073 |
21廣發銀行CD073 |
7,000,000 |
696,481,211.68 |
0.65 |
|
10 |
112115285 |
21民生銀行CD285 |
7,000,000 |
695,759,203.06 |
0.65 |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
u “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
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項目 |
偏離情況 |
|
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 |
0 |
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報告期內偏離度的最高值 |
0.0498% |
|
報告期內偏離度的最低值 |
-0.0081% |
|
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 |
0.0327% |
注：上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
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序號 |
證券代碼 |
證券名稱 |
數量（份） |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
193255 |
明遠03A2 |
4,100,000 |
410,000,000.00 |
0.38 |
|
2 |
189969 |
明遠02A2 |
3,000,000 |
300,000,000.00 |
0.28 |
|
3 |
193254 |
明遠03A1 |
2,900,000 |
290,000,000.00 |
0.27 |
|
4 |
2189404 |
21建元11A1_bc |
2,500,000 |
250,012,814.16 |
0.23 |
|
5 |
169389 |
4欲曉A02 |
1,700,000 |
170,054,161.92 |
0.16 |
|
6 |
193499 |
19欲曉A1 |
1,050,000 |
105,000,000.00 |
0.10 |
|
7 |
189968 |
明遠02A1 |
850,000 |
85,000,000.00 |
0.08 |
|
8 |
136315 |
鏈融49A1 |
600,000 |
60,000,000.00 |
0.06 |
|
9 |
189876 |
明珠01優 |
450,000 |
45,000,000.00 |
0.04 |
|
10 |
136323 |
惠和07A |
400,000 |
40,000,000.00 |
0.04 |
u其他資產構成
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名稱 |
金額（元） |
|
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1 |
存出保證金 |
10,992.44 |
|
2 |
應收證券清算款 |
- |
|
3 |
應收利息 |
377,799,739.04 |
|
4 |
應收申購款 |
647,030,937.97 |
|
5 |
其他應收款 |
- |
|
6 |
待攤費用 |
-10,810.81 |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合計 |
1,024,830,858.64 |
| 標題 | ? | 日期 |
| 標題 | ? | 日期 |
|
費用種類 |
費率 |
|
|
認購費 |
0 |
|
|
申購費 |
0 |
|
|
贖回費 |
0 |
|
|
銷售服務費 |
A類0.25% |
B類0.01% |
|
管理費 |
0.15% |
|
|
托管費 |
0.05% |
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問：工銀如意貨幣的基金合同成立時間？ |
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答：本基金合同成立日為2016年4月26日。 |
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問：工銀如意貨幣投資范圍如何？ |
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答：本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金；期限在 1 年以內（含 1 年）的 銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；剩余期限在 397 天以內（含 397 天）的 債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認 可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可 以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 |
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問：工銀如意貨幣申購方面有何規定？ |
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答：投資者通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每筆最低金額A類為0.01（含0.01）元、B類為1000萬（含1000萬）元追加申購單筆最低金額為0.01元，具體申購限額以投資者指定結算機構的規定為準。 通過本基金管理人直銷中心申購，單個基金賬戶的首次最低申購金額A類為100萬元人民幣，B類為1000萬元人民幣。追加申購單筆最低金額為0.01元。當日的申購申請在銷售機構規定的時間之后不得撤銷。 |
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問：工銀如意貨幣費用有哪些，費率如何？ |
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答：工銀如意貨幣認購費、申購費和贖回費都為零，管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提，托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提，年銷售服務費率A類為0.25%、B類為0.01%。 |
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問：工銀如意貨幣基金的風險如何？ |
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答：本基金為貨幣市場基金，預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金與股票型基金。 |
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問：工銀如意貨幣如何進行收益分配？ |
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答：1、本基金收益分配應遵循下列原則： （1）本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權； （2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用； （3）“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金凈收益為基準， 為投資者每日計算當日收益并分配，每日結轉。投資者當日收益分配的計算保留到小數點后 2 位，小數點后第 3 位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止； （4）本基金根據每日收益情況，將當日收益進行分配，若當日凈收益大于零時，為投 資者記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資者記負收益；若當日凈收益等于零時，當日 投資者不記收益； （5）本基金每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者 可通過贖回基金份額獲得現金收益。若投資者在當日收益支付時，其當日凈收益為正值，則 為投資者增加相應的基金份額；其當日凈收益為負值，則縮減投資者基金份額；其當日凈收 益為零，則保持投資者基金份額不變； （6）當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的 基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益； （7）法律法規或監管機構另有規定的從其規定。 2、在不違反法律法規、基金合同的約定及對基金份額持有人利益無實質不利影響的前 提下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審 議。 |
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問：該產品是保本的嗎？ |
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答：本基金為貨幣型市場基金，不承諾保本亦不承諾保證收益。 |
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問：產品的業績比較基準“中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率”是確定能達到的嗎？ |
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答：業績比較基準不等于預期收益，產品的實際投資業績可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平。產品的業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響。 |
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問：工銀如意貨幣市場基金合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？ |
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答：本基金首次開始辦理申購和贖回的時間為2016年12月26日。 |
| 標題 | 日期 |
支付方式
交易助手
