基金名稱 | 工銀瑞信財富快線貨幣市場基金 | ![]() |
基金簡稱 | 工銀財富貨幣 | |
基金代碼 | A類:000760 B類:002722 | |
申購起點 | A類:0.01元 ![]() |
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成立日期 | 2015年6月19日 | |
基金類型 | 貨幣市場基金 | |
運作方式 | 契約型、開放式 | |
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 中國民生銀行股份有限公司 | |
基金經理 | 姚璐偉先生 | |
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為低風險(R1)。 | |
投資目標 | 在控制風險并保持資產流動性的基礎上,力爭實現超過業績比較基準的投資收益。 | |
投資范圍 |
本基金主要投資于具有良好流動性的工具,包括現金;期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的 債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 |
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業績比較基準 | 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。 | |
風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,在一般情況下,其風險與預期收益均低于一般債券型基金,也低于混合型基金與股票型基金。 | |
紅利分配政策 |
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基金已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日結轉。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后 2 位,小數點后第 3 位按截尾原則處理,因截尾形成的余額進行再次分配,直到分 完為止; 4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于零時,為 投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現收益等于 零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投資人在當日收益支付時, 其當日凈收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額;其當日凈收益為負值,則縮減投資人基金份額;其當日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基 金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。 8、在不違反法律法規及對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議。 |
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基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀財富貨幣A基金產品資料概要》詳情 點擊查看《工銀財富貨幣B基金產品資料概要》詳情 |
標題 | 日期 |
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A類基金份額 |
B類基金份額 |
認購費 |
0 |
0 |
申購費 |
0 |
0 |
贖回費 |
0 |
0 |
管理費 |
0.30% |
0.30% |
托管費 |
0.05% |
0.05% |
銷售服務費 |
0.25% |
0.01% |
本報告期自2021年7月1日起至9月30日止
u報告期末基金資產組合情況
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
固定收益投資 |
756,102,949.86 |
60.05 |
|
其中:債券 |
718,686,455.05 |
57.08 |
|
資產支持證券 |
37,416,494.81 |
2.97 |
2 |
買入返售金融資產 |
305,392,978.10 |
24.26 |
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
|
3 |
銀行存款和結算備付金合計 |
193,935,255.94 |
15.40 |
4 |
其他資產 |
3,592,084.27 |
0.29 |
5 |
合計 |
1,259,023,268.17 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期債券回購融資情況
序號 |
項目 |
占基金資產凈值比例(%) |
|
1 |
報告期內債券回購融資余額 |
6.77 |
|
其中:買斷式回購融資 |
- |
||
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
2 |
報告期末債券回購融資余額 |
155,999,366.00 |
14.15 |
其中:買斷式回購融資 |
- |
- |
注:報告期內債券融資回購余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
u投資組合平均剩余期限基本情況
項目 |
天數 |
報告期末投資組合平均剩余期限 |
91 |
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 |
114 |
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 |
72 |
u報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 |
平均剩余期限 |
各期限資產占基金資產凈值的比例(%) |
各期限負債占基金資產凈值的比例(%) |
1 |
30天以內 |
33.50 |
14.15 |
|
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
2 |
30天(含)—60天 |
11.24 |
- |
|
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
3 |
60天(含)—90天 |
29.39 |
- |
|
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
4 |
90天(含)—120天 |
1.80 |
- |
|
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
5 |
120天(含)—397天(含) |
37.95 |
- |
|
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
合計 |
113.89 |
14.15 |
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
攤余成本(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
9,966,611.16 |
0.90 |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
45,074,645.37 |
4.09 |
|
其中:政策性金融債 |
45,074,645.37 |
4.09 |
4 |
企業債券 |
- |
- |
5 |
企業短期融資券 |
30,009,134.41 |
2.72 |
6 |
中期票據 |
20,061,716.05 |
1.82 |
7 |
同業存單 |
613,574,348.06 |
55.66 |
8 |
其他 |
- |
- |
9 |
合計 |
718,686,455.05 |
65.20 |
10 |
剩余存續期超過397天的浮動利率債券 |
- |
- |
注:上表中,債券的成本包括債券面值和折溢價?!?span lang="EN-US">
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
債券數量(張) |
攤余成本(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
112111121 |
21平安銀行CD121 |
700,000 |
68,905,326.58 |
6.25 |
2 |
112106149 |
21交通銀行CD149 |
500,000 |
49,143,224.50 |
4.46 |
3 |
112118043 |
21華夏銀行CD043 |
400,000 |
39,788,484.90 |
3.61 |
4 |
112117050 |
21光大銀行CD050 |
300,000 |
29,673,056.89 |
2.69 |
5 |
112116073 |
21上海銀行CD073 |
200,000 |
19,932,318.99 |
1.81 |
6 |
112181354 |
21徽商銀行CD064 |
200,000 |
19,913,638.04 |
1.81 |
7 |
112119192 |
21恒豐銀行CD192 |
200,000 |
19,901,862.79 |
1.81 |
8 |
112120073 |
21廣發銀行CD073 |
200,000 |
19,899,463.19 |
1.81 |
9 |
112074804 |
20徽商銀行CD146 |
200,000 |
19,893,122.23 |
1.80 |
10 |
112109098 |
21浦發銀行CD098 |
200,000 |
19,889,824.30 |
1.80 |
注:上表中,債券的成本包括債券面值和折溢價。
u “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 |
偏離情況 |
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 |
0 |
報告期內偏離度的最高值 |
0.0886% |
報告期內偏離度的最低值 |
0.0090% |
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 |
0.0570% |
注:上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
序號 |
證券代碼 |
證券名稱 |
數量(份) |
攤余成本(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
193254 |
明遠03A1 |
100,000 |
10,000,000.00 |
0.91 |
2 |
137389 |
南鏈優09 |
90,000 |
9,018,494.81 |
0.82 |
3 |
189320 |
致遠08A1 |
50,000 |
5,000,000.00 |
0.45 |
3 |
189321 |
致遠08A2 |
50,000 |
5,000,000.00 |
0.45 |
3 |
189454 |
致遠09A1 |
50,000 |
5,000,000.00 |
0.45 |
6 |
189355 |
惠灃7A1 |
50,000 |
3,398,000.00 |
0.31 |
u其他資產構成
名稱 |
金額(元) |
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1 |
存出保證金 |
- |
2 |
應收證券清算款 |
- |
3 |
應收利息 |
3,526,284.27 |
4 |
應收申購款 |
65,800.00 |
5 |
其他應收款 |
- |
6 |
待攤費用 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合計 |
3,592,084.27 |
標題 | 日期 |
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問:工銀財富貨幣基金的基金合同成立時間? |
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答:本基金于2015年6月19日合同成立。 |
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問:工銀財富貨幣基金的投資范圍是什么? |
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答:本基金主要投資于具有良好流動性的工具,包括現金;期限在 1 年以內(含 1 年)的 銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的 債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認 可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可 以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 |
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問:工銀財富貨幣基金的業績基準如何? |
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答:工銀財富貨幣基金的業績基準為中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。 |
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問:工銀財富貨幣基金的風險如何? |
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答:本基金為貨幣市場基金,在所有證券投資基金中,是風險相對較低的基金產品。在一般情況下,其風險與預期收益均低于一般債券型基金,也低于混合型基金與股票型基金。 |
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問:工銀財富貨幣基金收益分配政策是什么? |
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答:1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基金已實現收益 為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日結轉。投資人當日收益分配的計算保留到 小數點后 2 位,小數點后第 3 位按截尾原則處理,因截尾形成的余額進行再次分配,直到分 完為止; 4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于零時,為 投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現收益等于 零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉 基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投資人在當日收益支付時, 其當日凈收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額;其當日凈收益為負值,則縮減投資 人基金份額;其當日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基 金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。 8、在不違反法律法規及對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人 可調整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議。 |
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問:工銀財富貨幣基金在申購金額、贖回數額上有什么限制? |
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答:1、申購時,投資者通過銷售機構每筆申購本基金的最低金額為0.01元;實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。 2、單個基金賬戶每次贖回基金份額不得低于0.01份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構保留的基金份額余額不足0.01份的,在贖回時需一次全部贖回。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,基金管理人對投資者累計持有的基金份額暫不設上限限制。 4、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。 |
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問:工銀財富貨幣基金合同成立后,首次開始辦理申購和贖回的時間? |
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答:根據《工銀瑞信財富快線貨幣市場基金開放日常申購、贖回業務的公告》,首次開始辦理申購和贖回的時間為2015年6月26日。 |
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問:工銀財富貨幣基金的贖回到賬的時間? |
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答:投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7個工作日(包括該日)內支付贖回款項。 |
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問:工銀財富貨幣基金的申購與贖回的原則是什么? |
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答:1、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回; 5、基金管理人有權決定本基金的總規模限額,但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 |
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問:工銀財富貨幣基金的銷售機構有哪些? |
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答:1、直銷機構 工銀瑞信基金管理有限公司(個人投資者認購基金可以在本公司直銷中心申購)。 2、代銷機構 |