問：工銀美麗城鎮股票基金的基金合同成立時間？

答：本基金合同成立日為2015年3月26日。

問：工銀美麗城鎮股票基金的投資目標是什么？

答：在全面推進新型城鎮化發展的背景下，積極選擇深度受益于此類主題的股票進行投資，并通過積極有效的風險防范措施，力爭獲取超越業績比較基準的收益。

問：工銀美麗城鎮股票的投資范圍是什么？

答：本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發行上市交易的股票（包括中小板、創業板、存托憑證及其他中國證監會允許基金投資的股票）、權證、股指期貨、債券（包括但不限于國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

問：工銀美麗城鎮股票基金的業績基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為：80%×滬深300指數收益率＋20%×中債綜合指數收益率。 

產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀美麗城鎮股票基金界定的美麗城鎮行業包括什么？

答：本基金所界定的美麗城鎮主題以建設以人為本、提高發展質量的新型城鎮化為出發點。并主要包含城鎮化基礎建設、城鎮化生態文明、城鎮化智能管理以及城鎮化消費升級四大領域。

（1）城鎮化基礎建設：是建設美麗城鎮的基礎工程。主要包括保障性住房建設、綜合性交通網絡建立、公共服務設施建設等方面。落實到行業層面，包括中信一級行業中的地產、建筑、建材、機械、電力設備、交通運輸等行業；中信二級行業中的發電及電網行業。

（2）城鎮化生態文明：建設美麗城鎮應考慮資源環境的承載能力，將生態文明理念全面融入城鎮化進程，著力推進綠色發展、循環發展、低碳發展。落實到行業層面，主要包括中信二級行業中的環保及公共事業行業。

（3）城鎮化智能管理：智能管理是美麗城鎮的現代化體現。統籌城鎮發展的物質資源、信息資源和智力資源利用，推動物聯網、云計算、大數據等新一代信息技術創新應用，實現與城鎮經濟社會發展的深入融合。落實到行業層面，主要包括中信一級行業中的電子元器件、計算機以及通信等行業。

（4）城鎮化消費升級：美麗城鎮將引領消費領域的全面升級。強調“以人為本、公平共享”的新型城鎮化建設將有序推進農業轉移人口市民化，穩步推進醫療、教育等城鎮基本公共服務常住人口全覆蓋，提高人口素質水平，進一步將提升整體消費水平。落實到行業層面，主要包括中信一級行業中的汽車、商貿零售、餐飲旅游、家電、紡織服裝、醫藥、食品飲料以及傳媒等行業。

    除上述四大領域，在新型城鎮化建設的引領下，受益于土地流轉改革、農業現代化、農業規?；霓r林牧漁業以及受益于投融資需求提升、金融創新的銀行、非銀行金融業，均是本基金的關注重點

問：工銀美麗城鎮股票基金投資組合比例？

答：本基金的投資組合比例為：股票占基金資產的比例為80%–95%，其中投資于本基金界定的美麗城鎮主題范圍內股票不低于非現金資產的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。如法律法規或中國證監會允許，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

問：工銀美麗城鎮股票基金的風險水平如何？

答：本基金是股票型基金，其預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金與混合型基金，屬于風險水平較高的基金。本基金主要投資于美麗城鎮行業股票基金,其風險高于全市場范圍內投資的股票型基金。

問：工銀美麗城鎮股票基金合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？

答：工銀美麗城鎮基金合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間為2015年4月10日。

問：工銀美麗城鎮股票基金的贖回到賬的時間？

答：投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7個工作日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀美麗城鎮股票基金的申購與贖回的原則是什么？

答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。

問：工銀美麗城鎮股票基金的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

答：工銀瑞信美麗城鎮主題股票型證券投資基金在各銷售機構（網點）和本公司網上交易系統每個基金賬戶單筆最低申購金額、基金定投起點為1元人民幣（含申購費），最少追加金額為1元人民幣（含申購費）；

工銀瑞信美麗城鎮主題股票型證券投資基金基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回或贖回后在銷售機構（網點）單個交易賬戶保留的基金份額不足0.01份時，該部分基金份額將自動一次性全部贖回。

問：申購工銀美麗城鎮股票基金后何時可以查詢基金份額？

答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。 銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢。

問：工銀美麗城鎮股票基金收益分配政策是什么？

答：1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為4次，每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準日每份基金份額該次可供分配利潤的30%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；投資者可對A類基金份額和C類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、由于本基金C類基金份額收取銷售服務費，而A類基金份額不收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同。同一類別每一基金份額享有同等分配權；

5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

問：什么是工作日、T日、T+n日、開放日和開放時間？

答：工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日

T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日（若該工作日為非港股通交易日，則本基金不開放）

開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。在基金開放日，投資者提出的申購、贖回、轉換申請時間在上海和深圳證券交易所當日收市時間（目前為15:00）之前，視為當日的交易申請；如果投資者提出的申購、贖回、轉換申請時間在上海與深圳證券交易所當日收市時間之后，則視為下一開放日的交易申請。認購期間的工作日和交易時間可另行規定。