| 基金名稱 |
工銀瑞信養老目標日期2060五年持有期混合型發起式基金中基金（FOF） |
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| 基金簡稱 |
工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF） |
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| 基金代碼 |
013060 |
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| 認購起點 |
1元 |
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| 募集日期 |
自2021年12月20日至2021年12月31日 |
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| 基金類型 | 混合型發起式基金中基金 | |
| 運作方式 | 契約型、開放式 | |
| 基金管理人 |
工銀瑞信基金管理有限公司 |
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| 基金托管人 |
招商銀行股份有限公司 |
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| 擬任基金經理 |
周崟先生 |
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| 風險評定 |
根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中風險（R3）。 |
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| 投資目標 |
本基金運作遵循長期投資、價值投資理念，在生命周期內根據風險承受能力變動，結合市場長期投資價值，動態開展資產配置，追求基金資產長期穩定增值，力爭實現超越業績基準的長期穩健回報。 |
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| 投資范圍 |
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII、香港互認基金）、國內依法公開發行上市交易的股票（包括主板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、債券（包括但不限于國債、政府支持機構債券、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 本基金可以通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資港股通投資標的股票。 本基金不投資于股指期貨、國債期貨及股票期權等衍生類金融工具。 目標退休日期到期日前本基金的投資組合比例為：中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII、香港互認基金）占基金資產的比例不低于80%，投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不超過80%，其中混合型基金是指滿足如下條件之一的基金：①基金合同中載明的股票資產占基金資產的比例下限大于等于60%的混合型基金，②最近四個季度定期報告披露的股票資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。本基金所持有現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。 法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 |
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| 業績比較基準 |
中證800指數收益率×X+中債新綜合（財富）指數收益率×(1-X) |
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| 風險收益特征 |
本基金作為混合型基金中基金，其預期收益和風險水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金。 本基金還可投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。 |
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| 紅利分配政策 |
1、本基金的每份基金份額享有同等分配權； 2、若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配； 3、本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按權益登記日除息后的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；通過紅利再投資所得基金份額將合并至參與分紅的份額中，其最短持有期起始日與原份額最短持有期起始日相同，如有多筆份額明細參與分紅，則紅利再投資份額按比例分攤至各筆明細； 4、基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值； 5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。 |
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| 基金產品資料概要 | ||
| 標題 | 日期 |
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費用種類 |
情形 |
費率 |
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認購費率 |
認購金額（M）＜100萬 |
1.00% |
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100萬≤M＜300萬 |
0.60% |
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300萬≤M＜500萬 |
0.40% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1000元/筆 |
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申購費率（轉型前） |
申購金額（M）＜100萬 |
1.20% |
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100萬≤M＜300萬 |
0.80% |
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300萬≤M＜500萬 |
0.60% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1000元/筆 |
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申購費率（轉型后） |
申購金額（M）＜100萬 |
1.00% |
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100萬≤M＜300萬 |
0.60% |
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300萬≤M＜500萬 |
0.40% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1000元/筆 |
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贖回費率（轉型前） |
本基金對目標退休日期到期前贖回的份額不收取贖回費。 |
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贖回費率（轉型后） |
Y＜7天 |
1.50% |
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7天≤Y＜30天 |
0.75% |
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30天≤Y＜6個月 |
0.50% |
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6個月≤Y＜1年 |
0.10% |
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1年≤Y |
0 |
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管理費（轉型前） |
0.90% |
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管理費（轉型后） |
0.60% |
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托管費（轉型前） |
0.20% |
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托管費（轉型后） |
0.15% |
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注：1、 M為認購、申購金額；2、1年指365天；3、Y為持有期限
2、轉型為開放式基金中基金（FOF）后，適用轉型后的申購、贖回費率標準。
3、本基金的基金管理人不得對基金中基金財產中持有的自身管理的基金部分收取管理費。
4、本基金的基金托管人不得對基金中基金財產中持有的自身托管的基金部分收取托管費。
養老金客戶費率優惠說明：
1、我司決定自2020年12月25日起，在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）?；鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高于普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。
1、直銷機構
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
辦公地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈A座6-9層
注冊地址：北京市西城區金融大街5號、甲5號6層甲5號601、甲5號7層甲5號701、甲5號8層甲5號801、甲5號9層甲5號901
法定代表人：趙桂才
傳真：010-81042588、010-81042599
聯系人：張嘉衛
聯系電話：010-66583199
公司網站：www.bearscoffee-japan.com
投資者還可通過本公司電子自助交易系統認購本基金。
2、代銷機構
（1）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區深南大道7088號
法定代表人：繆建民
聯系人：季平偉
電話：0755－83198888
傳真：0755－83195049
客戶服務電話：95555
網址：http://www.cmbchina.com/
（2）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區福田街益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
辦公地址：深圳市福田區福田街益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
法定代表人：何之江
聯系人：周馳
傳真：021-58991896
客戶服務電話：95511-8
網址：www.stock.pingan.com
（3）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區福華一路111號招商證券大廈
辦公地址：深圳市福田區福華一路111號招商證券大廈
法定代表人：霍達
聯系人：黃嬋君
電話：0755-82943666
傳真：0755-83734343
客戶服務電話：95565、4008888111
網址：http://www.newone.com.cn/
（4）安信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元
辦公地址：深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元
法定代表人：黃炎勛
聯系人：陳劍虹
電話：0755－82825551
傳真：0755－82558355
客戶服務電話：4008001001
網址：http://www.essences.com.cn
（5）第一創業證券股份有限公司
注冊地址： 深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓
辦公地址： 深圳市福田區福華一路115號投行大廈18樓
法定代表人：劉學民
聯系人：?？曝S
傳真：0755-25838701
客服電話：95358
網址: www.firstcapital.com.cn
（6）長江證券股份有限公司
注冊地址：湖北省武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址：湖北省武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人：李新華
聯系人：奚博宇
電話：027-65799999
傳真：027-85481900
客戶服務電話：95579; 4008-888-999
網址：http://www.95579.com/
（7）大同證券有限責任公司
注冊地址：山西省大同市城區迎賓街15號桐城中央21層
辦公地址：太原市長治路111 號山西世貿中心A 座F12、F13
法定代表人：董祥
聯系人：薛津
電話：0351－4130322
傳真：0351－7219891
客戶服務電話：4007121212
網址：http://www.dtsbc.com.cn
（8）山西證券股份有限公司
注冊地址：太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓
辦公地址：太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓
法定代表人：侯巍
聯系人：郭熠
電話：0351－8686659
傳真：0351－8686619
客戶服務電話：4006661618
網址：http://www.i618.com.cn/
（9）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓
法定代表人：楊文斌
聯系人：王詩玙
聯系電話：021-20613999
客服電話：400-700-9665
傳真：021-68596916
網址：http://www.ehowbuy.com
（10）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區三亞灣路國際客運港區國際養生度假中心酒店B座（2#樓）27樓2714室
辦公地址：北京市朝陽區建國路91號金地中心A座6層
法定代表人：張峰
聯系人：李雯
聯系電話：010- 60842306
客服電話：400-021-8850
傳真：010-85097308
網址： http://www.harvestwm.cn/
（11）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：杭州市余杭區五常街道同順路18號同花順大樓
法定代表人：凌順平
聯系人：吳強
聯系電話：0571-88911818
客服電話：4008-773-772
網址: www.5ifund.com
（12）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1333號
法定代表人：王之光
聯系人：寧博宇
電話：021-20665952
傳真：021-22066653
客戶服務電話： 4008219031
網址：www.lufunds.com
（13）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12
樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
聯系人：邱湘湘
電話：020-89629099
傳真：020-89629011
客服電話：020-89629066
網址：www.yingmi.cn
（14）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區西三旗建材城中路12號17號平房157
辦公地址：北京市通州區亦莊經濟技術開發區科創十一街18號院京東集團總部A座17層
法定代表人：王蘇寧
電話：95118
傳真：010-89189566
聯系人：陳龍鑫
客服熱線：95118
公司網站：kenterui.jd.com
（15）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
聯系人：仲秋玥
電話： 010-88066632
傳真：010-63136184
客戶服務電話： 400-817-5666
網址：www.amcfortune.com
（16）北京蛋卷基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
辦公地址：北京市朝陽區創遠路 34 號院融新科技中心 C 座 17 層
法定代表人：鐘斐斐
聯系人： 侯芳芳
電話：010-61840688
傳真：010-84997571
客戶服務電話：400-159-9288
網址：https://danjuanapp.com
（17）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：江蘇省南京市玄武區蘇寧大道1-5號
辦公地址：江蘇省南京市玄武區蘇寧大道1-5號
法定代表人：王鋒
聯系人：張慧
電話：025-66996699-882796
傳真：無
客戶服務電話：95177
網址：www.snjijin.com
（18）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室
法定代表人：葛新
辦公地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓
機構聯系人：孫博超
聯系人電話：010-59403028
聯系人傳真：010-59403027
客戶服務電話：95055-4
公司網址：www.baiyingfund.com
（19）騰安基金銷售（深圳）有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區高新科技園科技中一路騰訊大廈11層
法定代表人：劉明軍
聯系人：鄭駿鋒
電話：0755-86013388轉65864
客戶服務電話：95017轉1轉8
網址：www. tenganxinxi.com
（20）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓二層
辦公地址：上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
聯系人：潘世友
聯系電話：021-54509977
客服電話：95021/400-1818-188
傳真：021-64385308
網址：www.1234567.com.cn
（21）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F
法定代表人：祖國明
聯系人：韓愛彬
電話：0571-28829790，021-60897869
客服電話：4000-766-123
傳真：0571-26698533
網址：http://www.fund123.cn/
（22）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區中關村大街11號11層1108號
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號環球財訊中心D座401
法定代表人：王偉剛
聯系人：王驍驍
電話：010-56251471
傳真：010-62680827
客戶服務電話：400-619-9059
網址：www.hcjijin.com
（23）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經濟發展區）
辦公地址：上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯系人：吳鴻飛
電話：021-65370077-268
傳真：021-55085991
客戶服務電話：400-820-5369
網址： www.jiyufund.com.cn
（24）中原證券股份有限公司
注冊地址：鄭州市鄭東新區商務外環路10號
辦公地址：鄭州市鄭東新區商務外環路10號
法定代表人：菅明軍
聯系人：程月艷 李盼盼 黨靜
電話：0371--69099882
傳真：0371—65585899
客戶服務電話：95377
網址：http://www.ccnew.com/
| 標題 | 日期 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金的募集時間？ |
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答：本基金合同募集時間為2021年12月20日至2021年12月31日。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金的投資目標是什么？ |
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答：本基金運作遵循長期投資、價值投資理念，在生命周期內根據風險承受能力變動，結合市場長期投資價值，動態開展資產配置，追求基金資產長期穩定增值，力爭實現超越業績基準的長期穩健回報。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金的投資范圍是什么？ |
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答： 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII、香港互認基金）、國內依法公開發行上市交易的股票（包括主板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、債券（包括但不限于國債、政府支持機構債券、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 本基金可以通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資港股通投資標的股票。 本基金不投資于股指期貨、國債期貨及股票期權等衍生類金融工具。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金投資組合比例是什么？ |
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答：目標退休日期到期日前本基金的投資組合比例為：中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII、香港互認基金）占基金資產的比例不低于80%，投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不超過80%，其中混合型基金是指滿足如下條件之一的基金：①基金合同中載明的股票資產占基金資產的比例下限大于等于60%的混合型基金，②最近四個季度定期報告披露的股票資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。本基金所持有現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。 法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金的業績比較基準如何？能保證收益嗎？ |
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答：本基金的業績比較基準為： 中證800指數收益率×X+中債新綜合（財富）指數收益率×(1-X)其中 X 的取值如下表列示：
產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金風險收益特征是什么？ |
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答：本基金作為混合型基金中基金，其預期收益和風險水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金。 本基金還可投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金紅利分配政策是什么？ |
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答：1、本基金的每份基金份額享有同等分配權； 2、若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配； 3、本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按權益登記日除息后的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；通過紅利再投資所得基金份額將合并至參與分紅的份額中，其最短持有期起始日與原份額最短持有期起始日相同，如有多筆份額明細參與分紅，則紅利再投資份額按比例分攤至各筆明細； 4、基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值； 5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金的贖回到賬的時間？ |
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答：基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋10日(包括該日)內支付贖回款項。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金的申購與贖回的原則是什么？ |
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答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；對于由本基金轉入變更后基金的基金份額，其持有期將從原份額取得之日起連續計算； 5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則。 |
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問：工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？ |
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答：1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元人民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。 投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 |
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問：申購工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金后何時可以查詢基金份額？ |
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答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+3日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+4日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。 |
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問：申購工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金后何時可以贖回基金份額？ |
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答：本基金采用目標日期策略投資，目標退休日期設定為2060年12月31日。投資者可在每個開放日進行申購；對于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份額申購確認日的第五年的年度對日（如無該對應日的，則順延至下一日）止的期間。投資者可以自最短持有期到期日后的開放日內進行基金份額的贖回。對于目標退休日期到期日持有不滿5年的每筆申購份額，其最短持有期到期日為2060年12月31日，即對應份額的持有人可自2061年1月1日起的開放日進行基金份額的贖回。但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。 |
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問：申購工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）基金后何時轉型？ |
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答：自2061年1月1日起，本基金自動轉型為開放式基金中基金（FOF），基金名稱調整為“工銀瑞信安頤穩健目標風險混合型基金中基金（FOF）”，投資者可在每個開放日進行申購、贖回；對于轉型之日前（不含當日）已確認申購成功的每份份額，自轉型之日后的開放日內可以贖回。但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的約定公告暫停申購、贖回時除外。具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。 |
支付方式
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